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银行网点内控风险点
银行内控风险
有哪些
答:
银行内控风险
主要有操作风险、信用风险、市场风险、流动性风险、合规风险及信息技术风险等。1. 操作风险是银行内控中较为常见的风险之一。它主要源于银行内部流程的不完善或员工操作不当。例如,员工在执行交易或处理业务时可能出现失误,导致客户资金损失或银行声誉受损。此外,操作风险还可能源于内部欺诈和外...
银行网点内控
合规存在问题
答:
银行网点内控合规确实存在问题,
其中最突出的是流程执行不规范、内部监督不到位、员工合规意识不强以及技术应用与合规要求不匹配
。流程执行不规范是内控合规中的一个重要问题。虽然大部分银行都有详尽的内控制度和流程,但在实际操作中,由于种种原因,包括时间压力、业绩考核等,员工可能没有完全按照规定的...
银行内控
管理存在的主要问题和原因
答:
存在的主要问题和原因包括以下几个方面:观念误区:一些银行员工认为内控管理可以解决所有的
风险
管理问题,对内控管理工作存在的固有的局限性认识不清。他们认为只要内控制度设计完善、执行没有缺陷就没有任何问题,忽视了内控管理工作存在的固有局限性。重基层操作人员管理,轻各级管理人员管理:目前,商业
银行
...
请结合工作实际,谈谈
银行
操作
风险内部控制
存在的主要问题。
答:
(1)管理力量和精力投入不足
。作为基层行的经营管理人员在承担着市场营销和经营指标的双重压力之下,对管理投入的力量和精力往往显得不足。(2)制度建设存在“滞后”。有的新业务推出未体现“内控优先”原则,为业务竞争需要,一些经营产品推出较快,而一些配套管理办法和操作规程相对&l...
工商
银行
"内部"
风险
有哪些?
答:
\x0d\x0a
内控
优化助推风险管理水平\x0d\x0a银行是经营货币的企业,这决定了操作风险管理在
银行风险
管理中的突出地位。从国际银行业的实践看,由于员工违规操作导致银行陷入困境甚至破产的例子屡见不鲜,如1995年交易员尼克里森豪赌日经指数期货巨亏14亿美元导致已有两百年历史的巴林银行倒闭,2008年法国兴业银行交易员...
银行
存在哪些
内控
隐患
答:
2、有些业务领域还存在管理上薄弱环节。如非信贷资产管理、自助
银行
管理、网银业务管理、委托贷款业务管理、国际业务管理等由于历年来内外部监管较少,
内控
评价未列入
风险点
,由于这些业务客观上较新、较少,主观上对这些业务在检查监管上也未引起足够重视,因此存在一定的欠缺。3、由于其它因素,有些问题难...
银行
业如何防范操作
风险
答:
营业前台的
风险点
的产生和形成有其客观原因和主观原因,从
银行
的角度而言,是规章不健全、制度不落实、管理工作没有适应业务发展的需要;从银行员工的方面而言,是由于少数员工享乐思想滋生、道德水准有所下降形成的。这些具体表现在以下方面: 1.
内控
机制不严密,各项管理检查不到位。银行没有较为完善的、行之有效的、互相...
请结合工作实际,论述商业
银行
资金业务
内控
要点。
答:
并根据交易产品的特点对授信额度进行动态监控,确保所有交易控制在授信额度范围之内。(4)商业
银行
应当充分了解所从事资金业务的性质、
风险
、相关的法规和惯例,明确规定允许交易的业务品种,确定资金业务单笔、累计最大交易限额以及相应承担的单笔、累计最大交易损失限额和交易止损点。
如何强化
银行
会计
内控风险
管理
答:
在业务快速发展的情况下,一些
银行
领导认为
内控
制度束缚了手脚,一些制度和流程确实存在漏洞。一是对重要环节和重点业务控制不足,没有形成一套生产流水线式的防范
风险
程序,就会存在风险和隐患。二是对重点人员、重点时段监控不力,案件隐患时刻存在。(二)相互制约监督机构不健全。一是一些重要岗位和职责没...
银行
操作
风险
怎么控制?
答:
岗位职责要明确各部门、各岗位和下属分支机构的
内控
职责,一级对一级负责。实行任务到岗、责任到人,做到定人、定事、定责,做到工作岗位、工作范围、职责权限清晰,使内控覆盖所有
风险点
,包括决策、执行、监督的全过程,重要岗位、主要风险环节做到相互制约、相互制衡。3、加强风险管理基本制度建设,要以...
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