33问答网
所有问题
当前搜索:
养老规划师需要跑客户吗
理财
规划师
是属于销售的吗?工资与业绩挂钩的?
答:
■ 对数字不敏感 来咨询者对理财
规划师
工作的具体感受: 理财在中国现阶段实质只是一种产品的推销,银行的理财师推荐理财产品,基金公司的推荐基金,保险公司推保险,基本都是这种模式,他们的收入跟推销的业绩成正比。理财师不是不能给
客户
作综合的资产安排,而是安排中往往会跟自己的利益有冲突。所以
要
...
AFM财富
规划师
证书怎么样?AFM国际注册财富规划师证书好不好?
答:
那么,如何成为一名成功的财富规划师呢?首先,需要具备扎实的专业知识和技能。财富
规划师需要
了解各种投资工具和金融产品,能够分析市场趋势和风险,并提供合适的投资建议。此外,还需要具备良好的沟通能力和团队协作能力,能够与
客户
建立良好的关系并制定合适的财务规划方案。除此之外,财富规划师还需要不断学习...
为什么个人
养老要
着重选择商业保险?
答:
同时,对于中端及以下的
客户
,其收入或财富积累相对有限,且收入主要用于生活必需支出(衣食住行、房贷、子女教育等),可用于
养老
保险的支出相对较少。专业人士建议这类人群提早
规划
、尽早投保,增强养老金的增值效果,从而可以提高未来领取阶段的额度。除此之外,也可选择分期交费等相对灵活的交费方式,降低...
泰康健康财富
规划师
HWP:开创大健康时代新职业
答:
与传统的保险代理人不同,HWP以
客户
需求为核心,结合泰康在健康医疗和财富管理领域的强大实力和丰富资源,为客户定制全生命周期的健康财富解决方案。无论是年轻的职场精英、忙碌的中年人,还是享受天伦之乐的老年人,HWP都能根据他们不同人生阶段的特点和需求,提供健康管理、医疗保障、
养老规划
、财富传承等...
理财
规划师
主要做什么工作?
答:
人到老年,其获得收入的能力必然有所下降,所以有必要在青壮年时期进行财务规划,达到晚年有一个“老有所养,老有所终,老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。 8.财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分,理财
规划师要
尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出,协助
客户
对...
成为一名理财
规划师
应具备怎样的个人素质?
答:
理财规划(Financial Planning),是指运用科学的方法和特定的程序为
客户
制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休
养老规划
、财产分配与传承规划。理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质,...
理财
规划师
的道德准则有几个一般原则和具体规范
答:
理财规划业务涉及
客户
的现金规划、消费支出规划、风险管理规划、教育规划、税务筹划、投资规划、退休
养老规划
及家庭财产分配与传承规划,贯穿个人与家庭的一生,因此,理财规划业务是一个系统的过程。对理财
规划师
来说,所掌握的知识、经验有限,
必须
要与各个领域的专业人士合作,团队合作,这样才能为客户制定...
国家理财
规划师
可以开户吗?
答:
不可以。1类帐户,指的是通过传统银行柜面开立的、满足实名制所有严格要求的账户。简单而言就是你手里拿的储蓄卡或者是借记卡。它的功能包括存款,购买理财产品、支取现金、转账、消费以及缴费支付等。 2类帐户,指的是不能存取现金、也不能向非绑定账户转账。这类账户单日支付限额为1万元。比如说信用...
养老
型保险该如何配置?
答:
现如今,很多老年人意识到退休金不足,希望有更高的生活质量,因此考虑用
养老
型的保险金补充日常生活费。这的确是一个
需要
考虑的风险,而且也可以通过购买保险产品来缓解这个风险。那么人老了以后,还有没有其他的风险呢?其他的风险跟这个养老的风险相比,是更重要还是次要呢?上图是我从网络上看到的,...
养老需要
多少钱才可以实现呢?
答:
000元的生活费用,那么你
需要
有1,250,000元的养老金来支持你的生活。但是,这个数字只是一个大致的参考,实际情况还需要根据个人情况来具体计算。因此,建议在
规划养老
金时,先了解自己的养老需求和生活方式,再制定一个合理的储蓄计划,可以咨询专业的财务
规划师
或者理财顾问帮助制定个人化的养老计划。
棣栭〉
<涓婁竴椤
6
7
8
9
11
12
13
14
10
15
涓嬩竴椤
灏鹃〉
其他人还搜