相传1200年前，虔州河东的官道上，走着一行风尘仆仆的僧人。前面的是马祖道一与他的高足智藏。马祖遵照师傅怀让的派遣，带上他的高足，宁都人智藏来到虔州宏传禅学。他本打算在山气清岚、贡水如练的马祖岩结茅，可是，他的心思被山鬼洞察，夜筑寺墙欢迎他们。马祖感到无颜驻锡，于是就离开了马祖岩，来到了著名隐士龚亳隐居的地方——龚公山。
龚公，名龚亳，系唐代德宗朝时期(780-805年)的人，曾担任过虔州刺史，去职后退隐于此，时间一长，人们就以他的姓来称呼山名了。龚公山位于赣县东北与兴国交界，其山从吉安地界发脉，千峰拱秀万树垂荫逶迤200里延伸到宝华叠翠峰，于宝华后山起顶。它叠数峰而下的地方有一片平坦之地，其地左侧有山，青龙高耸；其右有岭，白虎环抱，即所谓“龙虎交会”。这是处驻锡扬法，修建道场的好地方，马祖师徒走遍龚公山，就看中了这块寺地。他们找到了隐居该山的龚公，向他募化寺地，龚公答应了马祖的请求。就问他：“你要多少土地?”马祖答到：“我只要一块袈裟之地。”龚公听后暗自好笑，便满口答应。?
第二天早上，龚公和马祖师徒等人来到龚公山的主峰下，徒弟智藏早已在这片平坦之地后山的一个位置上摆好了香案，上齐了供果。这时太阳已经露出了山头，一缕阳光从主峰顶射下。马祖迈着牛步走到案前，点上香烛，清烟缭绕冉冉升起。马祖解下披在身上的袈裟，面对徐徐清风，迎着主峰上射来的阳光张开袈裟。只见斜射的朝阳被袈裟挡住，袈裟的阴影覆盖了主峰下坡地的数百担谷田的面积，正是宝华吉地。马祖对龚公说：“我就要片袈裟所覆盖的土地。”龚公没想到马祖用这种办法求地，也不好说什么，遵守诺言就把地送给了马祖。事以至此，龚公见吉地都已经给了马祖，他也无心居于此山，就打算到别处另寻吉地隐居。马祖见状，立即唤智藏过来，取出一把油纸伞，转身交给龚公。并对他说：“你拿上这把伞，顾着山路往西北走去。当天下着大雨时，你就把伞撑开，这时候走到的地方，就是你隐居的吉地。”龚公拿着伞走了，当走到一处叫的“林头”的地方，天果然下起了雨，龚公性急，见这里山清水秀以为是马祖说的吉地，不等雨下大就撑起了伞。而错失了林头前面的“白鹭”这块更为理想的风水宝地。
马祖师徒取得了宝华这块建寺佳地，只见宝华背靠参天古树，状如圈椅的主峰山，左面是出水坑，右面是南极坑。坑内清溪潺潺，终年不息，犹如两条飘带护其左右，水口处各有一块大石把住水口（癸丑金局）。主峰缓坡前一片开阔，面有案山卓立峰与主山相对。寺门所对的小山顶部有一堆山石，像是一碗置于案上的供饭正对寺院地。由于马祖师徒的竭力化缘，寺庙很快就建好了。马祖立即开坛宏传掸学，许多学者云集龚公山听法，马祖的到来使禅宗大盛，宝华寺成为一方兴起的名刹。这时，马祖就把宝华寺交给了智藏管理，自己离开龚公山到洪州(今南昌)去了。
智藏禅师主持宝华寺后，宗风发扬光大，名满禅林，以至代宗皇帝李豫还敕赐宝华禅寺，宝华寺煊赫异常，成为江南著名的佛寺。
