第1个回答 2024-08-17
理财规划师，作为专业为客户提供综合性理财咨询服务的人士，运用理财规划原理、方法和技术，根据个人、家庭及机构的理财目标，提供全面的理财规划服务。
理财规划师的服务内容广泛，涵盖现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等，涉及银行、证券、保险、投资等各个领域。
合格专业的理财规划师需要向客户提供以下服务：
1. 引导正确的理财观念。
2. 帮助客户清晰财务状况。
3. 协助客户明确理财目标。
4. 制定全面理财方案。
5. 为客户筛选合适的理财产品。
6. 定期调整理财计划。
7. 伴随客户实现财务自由。
理财规划师服务的核心在于提供客观公正、符合客户个性化、多元化和长期化需求的金融理财工具组合，追求专业价值和长期客户服务理念。
然而，面对庞大的市场需求，专业理财规划师的数量明显不足，特别是具备资格证书的专业人才更是稀缺。以2018年数据为例，中国理财规划师缺口至少有60万人。
考虑到美国理财规划师平均年收入在11万美元左右，香港理财规划师最高年收入可达200多万港元，国内理财规划师年薪预计在10万至100万元人民币之间，这一职业在中国不仅缺口大，而且薪酬高。
因此，如果你对理财规划师职业感兴趣，中大互联提供了一个理想的选择。该机构结合实战名师、专家名师和理论名师，提供高效、应用性强且易于胜任的培训，最快半年即可取得证书。
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