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新巴塞尔协议对商业银行风险划分
根据
巴塞尔协议
,
商业银行
资本充足率如何计算?
视频时间 01:41
分析
银行
资产质量需要哪些指标
答:
也称资本充实率,是保证银行等金融机构正常运营和发展所必需的资本比率。各国金融管理当局一般都有
对商业银行
资本充足率的管制,目的是监测银行抵御
风险
的能力。资本充足率有不同的口径,主要比率有资本对存款的比率、资本对负债的比率、资本对总资产的比率、资本对风险资产的比率等。根据《
巴塞尔协议
》,我国...
巴塞尔协议
规定
银行
资本充足率不得低于
答:
《
巴塞尔协议
III》规定,全球各
商业银行
的一级资本充足率下限将从现行的4%上调至6%。其中,由普通股构成的核心一级资本占
银行风险
资产的下限将从现行的2%提高至4.5%;此外,各银行还需增设“资本防护缓冲资金”,总额不得低于银行风险资产的2.5%。资本充足率保持8%不变。新监管标准将在2013年1月1日起逐步...
新巴塞尔协议对商业银行
公司治理的指导原则是什么
答:
1:董事会成员应称职,清楚其在公司治理中的角色,有能力对
银行
的各项事务作出判断。2:董事会应核准银行的战略目标和价值准则并监督其在全行的传达贯彻。3:董事会应该制定并贯彻执行跳线清晰的责任制和问责制。:董事会应确保高级管理层按照董事会的政策实施适当的监督。5:董事会和高级管理层应有效发挥...
经营
风险
和资本结构相关性问题
答:
一、VaR与
商业银行
监管研究
新巴塞尔协议
所提倡的内部模型法(VaR模型法)反映了监管当局提倡在尽可能的地方寻求利用市场工具和市场激励的方法,通过银行的政策、行为和技术提高银行的监管水平。几次世界性的金融危机以来,
关于银行风险
行为的问题一直是一个焦点。如何通过不同的监管资本要求影响银行的风险承担行为,帮助银行...
试析
商业银行
的金融创新和
风险
控制
答:
80年代至今的20多年,是国际银行业风险管理模式和获得巨大发展的时期,回顾20多年来银行风险管理理论和实践的发展历程,商业银行风险管理的理论与实践成果几乎都凝结在《巴塞尔资本协议》当中。因此,
对于商业银行风险
管理来讲,《
巴塞尔协议
》的诞生和完善,是国际银行界风险管理革命性的成果。
巴塞尔银行
监管委员会诞生于1975...
商业银行
资本管理的意义?
答:
商业银行
资本管理的意义:(1)满足银行正常经营对长期资金的需要。银行所要求的资本金比企业所要求的资本金多得多。巨额资本金能够为银行长期稳定占用,并且基本上没有流动性
风险
。(2)吸收损失 资本是承担风险和吸收损失的第一资金来源。(3)限制银行业务过度扩张和承担风险。(4)维持市场信心。(5)...
“
巴塞尔协议
Ⅲ”
对商业银行
的一级资本充足率下限要求上调至...
答:
【答案】:A “
巴塞尔协议
Ⅲ”
对商业银行
的一级资本充足率下限要求上调至6%,核心一级资本充足率提高至4.5%;为系统重要性银行附加的资本要求为1%;要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”,总额不得低于
银行风险
资产的2.5%;各国可根据情况要求银行提取0~2.5%的逆周期缓冲资本,以便银行可以...
按照《
巴塞尔协议
》的规定,
商业银行
总资本与加权
风险
总资产的比率...
答:
【答案】:C 按照《
巴塞尔协议
》的规定,
商业银行
行总资本(核心资本与附属资本之和)与加权
风险
总资产的比率不得低于8%,附属资本最高不得超过核心资本的100%。
巴塞尔协议
III要求的资本充足率和核心资本充足率分别是多少啊
答:
巴塞尔协议
III要求银行的资本充足率不低于8%,核心资本充足率不低于6%\x0d\x0a《巴塞尔协议III》规定,全球各
商业银行
的一级资本充足率下限将从现行的4%上调至6%。其中,由普通股构成的核心一级资本占
银行风险
资产的下限将从现行的2%提高至4.5%;此外,各银行还需增设“资本防护缓冲资金”,总额不得低于...
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