第1个回答 2015-10-03
稳健的银行公司治理原则
A. 董事会职责
（1） 董事会承担银行的全部责任，包括审批和监督银行战略目标、风险 战略、公司治理和企业价值的实施，并负责对高管层实施监督。
（2） 董事会成员具备并保持履职所需的资格，这一点可以通过培训实现。 他们应清晰了解自身在公司治理中承担的职责，并具备对银行失误进行稳健和客观决策的能力。
（3） 董事会应就自身运作制定合理的管理规定，并采取措施确保这些规 定得到遵守和定期审查，使之与时俱进。
（4） 在集团公司架构中，母公司董事会应对整个集团公司治理总体负全 部责任，应确保治理政策和治理机制与集团及其尸体的组织架构、业务和风险状况相匹配。
B. 高管层责任
（1） 高管层应在董事会的指导下保证银行的业务活动与董事会通过的经营战 略、风险偏好和风险政策相符。
C. 风险管理和内部控制要求
（1） 银行应设立独立的风险管理部门（包括首席风险官或类似人员）， 并给予其足够的职权、级别、独立性、资源以及向董事会报告的渠道。
（2） 银行应在集团层面和单个实体层面分别对风险进行持续的识别和监 控，其风险管理和内部控制的复杂程度应与自身风险状况的变化（和发展）以及外部风险环境的改变保持同步。
（3） 银行应通过跨部门沟通和向董事会、高管层报告的方式，在自身内 部就风险情况进行充分的沟通，从而实现有效的风险管理。