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银行网点内控存在问题
广发
银行内控
漏洞频出,罚单不断,广发银行为何频频“作死”?
答:
今年以来,广发
银行
接连收到银监部门和人民银行开出的10张罚单,金额总计294万元。上述罚单涉及广发银行温州分行、西安分行、营口分行、丹东分行、台州分行、福州分行、泉州分行,其中2张罚单开给个人。梳理发现,银监部门开给广发银行的罚单中,多数与贷款资金方面的违规有关。如:西安分行贷款转定期存款,以...
如何加强基层商业
银行内控
管理
答:
当前,基层商业
银行
加强
内控
管理
存在
的
问题
主要表现在几个方面:内控合规意识薄弱。近年来,各国有商业银行日益重视内控合规工作,自上而下不断开展形式多样的内控合规文化建设,但从部分基层行来看,效果并不理想。基层行合规文化建设手段单一,也没有专职内控管理人员,缺乏持续有效的推进措施。有的基层行...
请结合工作实际,谈谈基层商业
银行
操作风险管理方面
存在
的主要
问题
。
答:
三是制度规定烦琐,环节控制复杂,极易造成省略环节,违章操作
问题
。(4)内部审计功能滞后与业务快速发展的矛盾。近年来基层商业
银行
传统业务快速增长,中间业务异军突起,如基金、股票托管、代客理财、黄金业务等成为非资产业务收入的重要增长点。但基层商业银行内部审计功能没有跟上业务发展的步伐,
内控
手段有...
...分析评价该
银行
信贷管理
存在
的
问题
,并提出解决的方法?
答:
2. 内部审计部门未能及时发现并纠正
问题
。该
银行
的内部审计部门应当对信贷风险进行监测和评估,及时发现和纠正信贷部门和风险管理部门之间的矛盾和问题,避免可能发生的损失。但是,该行的内部审计部门并未能够发现和解决问题。针对上述问题,可以采取以下解决方法或思路:1. 建立合理有效的
内部控制
体系。该银行...
关于
内部控制
工作中
存在
的
问题
及困难
答:
内控
审计
存在
的主要
问题
: 1 设计目标不集中 企业设计内控制度时,如果忽视目标定位,可能会出现设计目标不集中、思路不清晰问题:一是关注内控的具体目标,忽视内控制度设计应当服务于企业发展的战略目标;二是战略目标调整、业务模式改变后,内控程序不能跟上企业变革的步伐;三是内控制度侧重查舞弊、防风险,忽视财务报告和管...
针对
银行内部控制
监督体系不健全,应该采取什么样的对策
答:
应借鉴世界先进审计理念与做法,更新审计观念,学习运用
内控
测试、审计抽样等科学、有效的审计方法,发现
内部控制
上
存在
的薄弱环节,提出完善内控制度的建议,从而更多地参与
银行
的经营管理,为经营管理活动提供有价值的咨询意见和管理建议,充分体现内审的价值。同时,要不断改进审计手段,积极拓宽业务数据的来源...
商业
银行
经营管理
问题
研究论文
答:
一、商业银行经营管理存在的问题 (一)
银行内控
机制不健全,规避银行风险不到位 健全的银行内控机制能够有效的对银行风险进行规避,在我国近年来发生的金融事件中,都体现出我国商业银行的内控机制
存在问题
,造成重大损失。建立健全我国商业银行的内控机制,是银行发展的关键。大部分银行有针对自身发展特点的内控规章制度,但是...
我国
银行
业目前的
内部控制存在
的主要
问题
有哪些,应如何解决?
答:
银行
机构的风险
问题
和表现形式也
存在
较大差异,同一监管政策所产生的监管效应也会有所不同。发达地区和大中城市银行机构存在的风险问题的复杂性,要远远高于欠发达地区。欠发达地区银行业存在的主要问题是
内部控制
不健全,风险管理水平落后,信用风险严重等问题;发达区域银行业除了上述风险问题外,还有市场风险、操作风险和表...
民生等4家银行被罚没近3亿,这4家
银行存在
哪些
问题
?
答:
二、
银行存在
的
问题
。银保监会在这次的调查中发现了很多问题,包括
内控
的管理方面存在的问题,业务制度方面存在不健全的问题,违法行为没有及时的整改的问题,还有一些风险隔离不到位,理财产品和自营业务不明确等等各种问题,尤其是一些资金投向不合理,为房地产市场提供违法融资的现象依然是存在的,针对这种...
出
问题
的
银行
有哪些
答:
7月16日,根据银监会官网发布的消息,银监会对中国民生银行、浦发银行、交通银行等业务进行了检查。,发现这些
银行存在
违法行为,已依法严肃处理并给予行政处罚。这些银行都有大问题。 第二,银行的问题。 在这次银保监会的调查中,发现了很多问题,包括
内控
管理
存在问题
,业务系统不完善,违规行为整改不及时...
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