基金净值是每一份基金企业的资产总额价值。基金有着自己的计量单位，其计算单位为“份额”。就像我们平常买菜，菜的价格以“斤”为单位计算出来，基金是以“份额”为单位计算。比如说，今日的白菜是10元2斤，那一斤白菜便是5元，白菜的净值也就是5元。基金也是如此，假如今日的基金卖20元4份，那基金单位净值就是5元。
基金净值是什么意思
基金单位净值每一个交易日只能更新一次，并且到下午三点收盘以后才会公布。也就是说，我们在每个交易日开市的时候，只能看到上一个交易日的基金单位净值，而并不清楚当天的单位净值。与基金单位净值相应的，是基金累计净值。累计净值，说到底，就是基金自上市之后，累计相加所得到的净值。实际上，累计净值便是单位净值再加上基金此前的各个单位分红之和。比如，基金今日的单位净值是5元，而这支基金自上市以来，每一份额所得到的单位分红总量是3元，那这支基金累计净值便是5+3=8元。