1.英文名写拼音,名字在前面,姓氏在后:不区分大小写。
2.中文名,写中文汉字,名字在前,姓氏在后。
3.常用名,可以默认,不用修改,实在想修改也可以,修改成真实就行。
4.英文名和中文名必须与身份证或者护照的名字一致。
法定强制识别的不足，可能要求金融机构自行引昂贵的系统来打击欺诈，进一步阻碍了向小客户提供服务。强大的身份证明系统可使金融普惠在其他方面获益。例如，肯尼亚对所有金融账户持有人实行统一身份识别，证明了正负信用信息的共享价值，并有助于新客户积累信用记录。以下具体分析KYC存在的一些缺陷和挑战。
第一，了解客户只侧重于金融领域，而没有关注多种选择间的权衡。当然，任何洗钱或恐怖主义融资活动原则上均不可赦免。但是，实际上客户有可能借助正式金融体系之外的不透明渠道。KYC规则的指南或法规尚未清楚说明金融领域洗钱和恐怖主义融资风险，以及不透明渠道现金流增加的风险之间的权衡。追求正式金融体系中洗钱、恐怖主义融资活动的风险为零并非最佳监管方案。
第二，缺乏清晰的、与社会风险相应的尽职调查分级指导方针。这对小客户尤为重要，无差别要求可能将小客户排斥在金融领域之外，因为小客户无法满足信息要求，或因为尽职调查使金融机构为小客户服务不太经济。大量研究表明了解客户的成本巨大且仍在增长。
第三，违反反洗钱和反恐怖主义融资规则的最大罚款数额适用于情形恶劣的故意违规，然而金融监管需要清晰规定惩罚和违反KYC规则严重程度之间的对应关系。与风险大小对应的惩罚标准尚未有明确指南。
以风险为基础的方法需要责任分配明确。FATF的建议是指导性的，各国如何实施具有一定的自由裁量权，国家层面的规则框架肯定会将了解客户的最终责任交给金融机构。上述风险分配符合下列原则，即风险应分配给能了解其客户及相关风险的最佳岗位。
但是，在缺乏清晰规则且惩罚不可预见的情况下，往往导致国家监管机构和金融机构都选择规避风险。这将会进一步降低对服务规模小、利润低客户的激励，那么金融中介机构可能会承担全部监管风险。
总而言之，RBA在金融领域的应用仍任重道远。虽然现在各方已经认识到了依据风险水平制定差异化KYC规则和比例原则的重要性，但这些步骤并非总能转化所必要的特定政策和指引，以考虑金融中介机构为小客户服务的激励和正式金融体系潜在客户的便利性。