第1个回答 2023-12-05
现实生活中常见的银行卡冻结主要是因为账户内流水或资金与违法犯罪行为有关联,而导致的功能异常。细分原因的话至少有几百种之多,上面有大致进行归类梳理三种大类
第一类是涉及刑事犯罪,这种情况主要的为了表现是通过违法途径将银行卡用直接用于银罪活动。典型的代表就是用来洗钱、转移非法所得等,主要的外在表现是出租出借银行卡或第三方收款工具。
第二类就是参与违法类活动。这种情况就是银行卡这交易流水和转账行为主要用于违法类行为,其标准还不够成刑事犯罪的。一典型的就是银行卡用于网赌或信用卡套现等行为。
第三类是其他行为。这种情况的原因最多,很多时候是因为自己的用卡不规范,导致被系统或模型判定为违规违法行为。嗯,也就是流水交易存在频繁交易,快进快出以及非正规交易时间大额进出账等。