对公账户取超过五万大额现金现金和转账问题。

Question

要取十几万出来。 上个月已经弄过一张不靠谱的差旅费名单了 。

如果不想弄那些麻烦事的话

我分三四天每天取四万多可以吗？ 用途写备用金差旅费还是货款 ？ 不会有问题吧？ ？

还有 需要往别人公司账户转账 跟我的开户行不是同一个。 可以用转账支票吗？去我的开户行办理？

新手求教。 谢谢。 碰到这种关于钱的事总怕做错。

Answer 1

人民银行有规定。当日累计五万以上的取现，要说明用途，提供相关证明。如果是频繁取现，也要审核合规性。
补充资料：
一、公司对公账户如何大额提现：
（一）单位帐户取现需要出示合法的付款依据，比如工资单、差旅费（机票、酒店发票）等。或者按照约定支取备用金。由于您的全部资料都在开户行，所以建议您在取现之前电话咨询您的开户行。为了防范金融风险，我行规定，公司账户向个人账户转账，单笔上限为5万元，日累计不得超过50万元。如果柜台支取备用金的方式不可行，那么建议您分成10笔小于5万元的汇款，并保留好原始借款、还款凭证。如果你需要对公账户取现，对公基本（或一般）账户，包括大额，可以跟我们合作，我们全程陪同到银行转账，通过我们的中转，直接把钱打到你的个人账户。佣金全城最低支票兑现，可以减少税收支出，能直接拿到现金。
（二）按照现金管理条例规定：只有企业基本结算帐户可以提取现金，主要用于工资\备用金等开支，你的对公帐户如果是一般结算帐户是不能提取现金的。对公账户可以提现，前提是你公司的基本账户，其他的一般账户不可以提现，只能转账。一般银行提现是要说明理由的，通常是工资，差旅费，备用金等，数额大的银行可能不会给提。看是否可以通过转账方式操作。
1、银行对公户，按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。
2、基本存款账户—存款人因办理日常转账结算和现金收付需要而开立。
3、基本存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。 一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其它结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。
4、要想从对公账户中取钱，必须从基本账户中取。
二、公司对公账户大额提现方法：
1：可以使用现金支票，填写差旅费、备用金的形式来支取，不需要预约，直接去银行就可以拿到现金。
2：如果公司账户上累积了大量的工程款或者货款，公司需要分红，或者投资做他项目的时候，可以使用转账支票兑现或者公对公账户转账的方式来大额取现。
扩展资料：
公司对公帐户分为四类：
基本账户、一般账户、临时账户及专用账户。 其中： 基本账户一个公司只能开一个。 其他的 例如：一般账户，一个公司可以根据业务需要开立多个，没有数量限制。 人民银行的账户管理规定：一个企业只能开立一个基本账户，但是可以开立多个一般账户，如果另外还要开一个可以取款的账户，而且资金方有一定的专门用处，那么你可以在该行申请办理一个专用账户也是可以取款的。

Answer 2

1、备用金的限额是银行规定的，这是会计法规定的。最好写工资或者劳务费什么的。
2、开户行不一样，要转账的话，有的银行是要转账支票的，具体看银行规定，但是一定要预留印鉴和身份证。追问

工资和劳务费 五万以下不需要提供名单和工资表什么的吧？

追答

工资表肯定比进货单好搞吧，而且不限额的。

追问

囧。 不超过五万也要弄张表？ 那跟超五万有什么区别。

追答

弄网银转啊，这不久没什么问题了

追问

是没问题 - - 问题是没开..

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