1. 催收员在开展催收工作时,应首先对案件进行详细梳理,分类并熟知案件的整体背景及债务人的基本信息,确保有备无患。在联系债务人时,通常先尝试联系其预留的单位电话,接着是家庭电话,最后才是债务人的个人手机。如果这些常规方式都无法取得联系,催收员将转向联系债务人的联系人(或其他亲戚、单位),通过他们传达还款信息。
2. 若上述方法均未能找到债务人,催收员将利用案件数据库中的信息,在互联网上或通过电话查询服务(如114电话查询)进行搜寻,或者通过手机和固定电话的查询服务来获取债务人的踪迹。
3. 若债务人依然下落不明,公司将会派出外勤人员上门调查,搜集必要的资料以推进催收工作。外勤人员在实地调查中的表现至关重要,可以说催收工作的成败往往取决于他们的努力。
4. 在掌握债务人信息后,催收员将依次向债务人的家庭和工作单位发送催收函件和律师函,以此通知债务人其欠款状况。
5. 外勤催收人员在催收过程中,将负责发送信件、上门访问、现场核实债务人信息等工作,主要目的是对债务人施加压力以促进还款。
6. 在与债务人进行谈判时,催收员应避免以银行身份直接向债务人索要款项,同时避免使用任何形式的人身攻击。此外,催收员不应随意降低债务人的还款金额,并且在收款前绝不应收取任何费用。
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