银行多次打电话说我流水有问题,叫我过去银行协助调查,不过去会怎样？

Question

如题所述

Answer 1

最好去银行了解一下，不一定是真的，也有可能是诈骗。

如果你有异常消费或者不正常出入帐的话可能会问，但一般银行不会打电话问客户流水的。

就是个人银行账户在某段时间里的收支明细账单，按照时间顺序一笔一笔都罗列出来的

私人账户流水指的是客户自己本人名下的银行卡（借记卡）或者银行活期存折，在一段时间内与银行发生存取款业务交易清单明细。

1、一般银行是不会主动和你联系说流水异常的，谨慎诈骗。
2、建议涉及巨额财产的可以报警处理。
3、根据《刑法》266条：诈骗罪诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
4、《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第十一条：出借人明知借款人是为了进行非法活动而借款的，其借贷关系不予保护。

据了解，普通的银行流水银行会为其客户保留半年的时间，半年之内的银行流水都可在银行查询到，若是需要更长的时间，可申请法院调取。

普通个人银行流水的查询，有以下几种方法：首先，个人可携带身份证银行卡，到所在地持卡行网点柜台进行查询，也可在自助打印机前进行查询及打印。

1.话查询银行流水需要先到银行开通电话查询功能，之后设置电话查询密码才可以查询。如果没有开通可以使用以下方法查询，账户余额与明细查询的方法和步骤：

2. 柜台查询：携带本人身份证和银行卡即可到银行柜台查询；

3. atm机查询：将银行卡插入atm机，输入密码，点击查询，即可查询余额和交易明细；

4. 网银查询：登录银行官网，点击网银登录，填写正确的卡号和密码也可以登录查询。

Answer 2

如果银行多次打电话叫你过去协助调查，你没有去的话，那么银行就会冻结你的账户，并且把你的账户调整为异常状态。如果是涉及特别大的金额的话并触犯法律，他们还会报警，要求警方立案调查。即如果你的银行流水账有问题，银行第一时间会通知到个人，如果个人迟迟不到，自己就要承担相应的后果，如果是触犯到法律，银行会报案，冻结个人账户，公安机关会传唤个人配合检查。如果出现银行打电话跟您说流水有问题，叫您配合调查的时候，建议您及时过去，只要你是不从事洗钱行业的职业，只要你没有金融犯罪行为，那就没有问题。同时银行卡持有人可以及时跟银行机构沟通，提供流水证明，对于大规模的金额提供解释说明，必要时也可以要求对方采取冻结措施，以避免有他人转账的情况发生。

拓展资料：

1、银行流水账即银行往来对账单:银行账户、银行卡或存折在银行存款、取款、转帐(汇入、转出)，商场消费刷卡的记录等，它是按时间先后顺序-笔一笔排列的， 也叫流水帐。只有养成良好的资金流水，才能保证记录具备时效性，对于申请贷款或者申请信用卡，才能够快速方便通过审核。其次就是，做流水的银行选择。一般国有银行的流水在权重上要大于商业银行。所以如果要做银行流水的话，尽量选择国有银行的借记卡。

2、银行希望看到借款人的银行流水是交易金额较大、余额较多且符合借款人的收入特点、经营特点，从银行流水可以判断借款人未来有充足的现金流用以还款。合格的银行流水的特征如下：

1)用常用银行卡，积累转账记录。

2)银行账户不要归零。

3)不要每次存取资金，都在同一天。

4)存款周期不要太短或太长。

5)定期存入大额资金，而不是零零散散。

6)对于流水要具有一定时间，最好6个月。

7)账户资金数额多比少好。本回答被网友采纳

Answer 3

银行多次打电话说流水有问题，叫你过去银行协助调查，如果不过去可能会冻结你的账户，情况较为严重的话，还会要求警方立案调查。
如果银行多次打电话叫你过去协助调查，你没有去的话，那么银行就会冻结你的账户，并且把你的账户调整为异常状态。如果是涉及特别大的金额的话并触犯法律，他们还会报警，要求警方立案调查。即如果你的银行流水账有问题，银行第一时间会通知到个人，如果个人迟迟不到，自己就要承担相应的后果，如果是触犯到法律，银行会报案，冻结个人账户，公安机关会传唤个人配合检查。如果出现银行打电话跟您说流水有问题，叫您配合调查的时候，建议您及时过去，只要你是不从事洗钱行业的职业，只要你没有金融犯罪行为，那就没有问题。同时银行卡持有人可以及时跟银行机构沟通，提供流水证明，对于大规模的金额提供解释说明，必要时也可以要求对方采取冻结措施，以避免有他人转账的情况发生。

拓展资料：
1、银行流水账即银行往来对账单:银行账户、银行卡或存折在银行存款、取款、转帐(汇入、转出)，商场消费刷卡的记录等，它是按时间先后顺序-笔一笔排列的， 也叫流水帐。只有养成良好的资金流水，才能保证记录具备时效性，对于申请贷款或者申请信用卡，才能够快速方便通过审核。其次就是，做流水的银行选择。一般国有银行的流水在权重上要大于商业银行。所以如果要做银行流水的话，尽量选择国有银行的借记卡。
2、银行希望看到借款人的银行流水是交易金额较大、余额较多且符合借款人的收入特点、经营特点，从银行流水可以判断借款人未来有充足的现金流用以还款。合格的银行流水的特征如下：
1）用常用银行卡，积累转账记录。
2）银行账户不要归零。
3）不要每次存取资金，都在同一天。
4）存款周期不要太短或太长。
5）定期存入大额资金，而不是零零散散。
6）对于流水要具有一定时间，最好6个月。
7）账户资金数额多比少好。
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Answer 4

最好去银行了解一下，不一定是真的，也有可能是诈骗。
如果你有异常消费或者不正常出入帐的话可能会问，但一般银行不会打电话问客户流水的。
就是个人银行账户在某段时间里的收支明细账单，按照时间顺序一笔一笔都罗列出来的
私人账户流水指的是客户自己本人名下的银行卡（借记卡）或者银行活期存折，在一段时间内与银行发生存取款业务交易清单明细。
1、一般银行是不会主动和你联系说流水异常的，谨慎诈骗。
2、建议涉及巨额财产的可以报警处理。

拓展资料
银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料。
银行流水怎么打
1、在你确认银行卡后存折所属银行后，携带本人身份证件及银行卡，到就近的银行网点查询即可，工作人员会帮你将其进行打印。
2、也可以携带卡或存折到营业网点自助查询机自行打印。自助打印流程：
自助查询机--插入卡或存折--输入密码--进入查询明细页面-历史明细-输入查询打印所需日期-查询-打印即可。
此外，还可以通过以下方式查询银行流水：
1、对于开通了网银的用户来说，可登陆网上银行进行查询。
2、对于已开通了手机网银的客户，也可登陆手机终端进行查询。
注意事项
如需要证明类的账单流水明细，请申请打印后，让打印柜员盖银行章。
打印银行流水账单后，不要随意丢弃，防止泄露个人(对公)账户信息。
银行流水的作用
银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料
私人账户流水指的是客户自己本人名下的银行卡（借记卡）或者银行活期存折，在一段时间内与银行发生存取款业务交易清单明细。

对公账户流水指的是银行客户《公司客户》（开设基本对公账户）其对公银行账户上一段时间与银行发生存取款业务清单。
银行流水的进项主要表现方式：进项表现贷方，出项表现于借方，主要有卡存、现存、转入、工资、续存、网银转账、货款、劳务费等。
信用卡对账单：贷记卡账户的交易记录，是银行给客户的交易对账单，只能当做交易记录看待，不是银行流水记录。
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Answer 5

银行不水账有问题，银行第一时间会通知个人，如果个人迟迟不到，后果自己负责！如果是触犯到法律，银行会报案，冻结个人账户，公安机关会传唤个人配合检查。本回答被网友采纳