银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？

Question

如题所述

Answer 1

银行客户洗钱风险分类的参考指标有：

1、客户因素包括个人客户和企业客户。

2、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等。

3、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等。

Answer 2

1.客户因素包括个人客户和企业客户
2.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等
3.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

洗钱就是把来历不明，见不得光的资金变成合法的用银行洗钱是其中一种途径例如有个毒贩贩毒赚了10亿美金一次存到本国银行肯定会被调查他可以把这笔钱分散一点点存到不同户头再通过证券实业投资变成合法收益或者存入瑞士等银行再去国外取出。