资产配置的基础步骤第一步是了解客户属性。
一、了解客户属性：
在为客户进行资产配置和产品组合前，不能一味地从产品出发，而不顾客户的实际情况，为客户推荐认为收益好的产品，应与客户进行深入全面的沟通并尽可能了解全面、清晰的信息。
尤其是客户的年龄、家庭结构、职业职位、收入状况、理财目标、风险偏好、投资经验、资产结构等，了解这些个人基本情况是进行客户资产配置的基础与前提。
二、生活设计与生活资产拨备。
任何一个人都不能把全部资产用于投资而不顾基本的生活需要，因此，客户进行投资前，一定要预留一部分资金用于生活保障，建立生活储备金，为投资设立一道防火墙。
家庭资产配置的好处：
一、降低风险：
资产配置可以让投资者将资金分散到不同的投资品种中，以分散风险。这样一来，任何一种投资品种出现亏损时，其他投资品种的收益可以抵消亏损。
二、实现资产增值：
资产配置可以将家庭资产合理地配置到各种投资品种中，以实现资产增值。如果家庭所有的资产都只存在于一个股票或者投资品种中，那么一旦这个股票或者投资品种出现问题，全部的资产都会面临风险。
三、更好地应对通货膨胀：
资产配置可以让家庭将资金合理地分配到不同的投资品种中，以满足家庭的多样化需求。不同的投资品种可以对应不同的通货膨胀水平，从而增强了家庭的抗通胀能力。
四、提供更多的投资机会：
资产配置可以让投资者更好地把握投资机会，进而提高投资回报率。如果家庭只将资金集中到一个投资品种中，那么就会失去其它更好的投资机会。
五、调整投资策略：
资产配置可以帮助投资者更好地调整投资策略，以适应身体状况、市场情况、个人兴趣等因素。
六、增加家庭现金流：
通过资产配置，家庭可以在保障资金的安全和增值之间作出平衡。即在获取收益的基础上，家庭连续获取固定的现金流，建立现金流的同时又不影响投资收益。
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