个人银行卡短期内频繁收款数额过大，会不会被银行监控？

Question

如题所述

Answer 1

随着时代的不断发展，人们对于自己银行卡的使用要求也是越来越高，如果个人银行卡内短期频繁，收款额度过大的话，一定会被银行监控的，因为我们国家有相应的法律条款，在反洗钱法中规定单次向银行存取款金额，如果超过50万的，且10日内存取款金额超过100万的，该账户可由银行监管并由银行审批进行调查。

由此可以看出，我国法律还是非常的严苛的，因此我们需要注意的是，在日常生活中使用银行卡一定要规范才行，只有这样才可以让我们的生活不受影响，同时如果有频繁的大额转账的话，当地人民银行市公安局等部门也会对我们展开调查的。如果一旦有洗钱嫌疑的话，很可能会让我们去派出所配合调查。这也是非常正常的一件事，希望每个人都能够有一个了解。

从这件事情之中我们就可以看出我国的法律真的是非常的严苛，在使用银行卡的时候一定要本人使用才行，因为我们国家对于银行卡的使用要求来说也是非常的严格的，如果借给他人使用很可能就会有洗钱的嫌疑了，如果在不知情的情况之下，那我们就会变成帮凶，帮凶也是需要负法律责任的，希望每个人都能够学会珍惜自己的银行卡。

如果银行卡里面本身就是自己的钱的话，可能只会有电话来调查，我们只要在电话里面说明我们的钱款来相去游，就可以很好的解决这件事了，希望每个人都能够对这件事有一个了解。其实作为普通人的我们来说，并不需要去纠结这个问题，因为我们都知道很多人一辈子都攒不了100万现金，希望每个人都能够在日常生活中好好学习，努力工作，去赚更多的钱。

Answer 2

一定会被银行监控的。因为这样做是想要保护公民的安全，所以才会刻意的去留意。

Answer 3

可能会的，因为银行是为了保证个人利息的，所以可能会进行一些相关监控，保证数据的来源。

Answer 4

不会被银行监控的，但是银行可以看的出来，然后可能会把你的账号冻结，到时候就麻烦了

Answer 5

会的。因为你在短期内交易次数特别的频繁，而且金额特别巨大，这是有很多疑点的。