如果银行卡里钱超过20万 银行会不会查钱的来源

Question

如题所述

Answer 1

你好，银行卡里钱超过20万 银行是不会查钱的来源
对于个人账户的金额，一般银行不会查询具体的资金来源。但以下情况会被银行监管查询：
1、根据反洗钱法，10日内在银行单笔存取款金额超过5万元，且存取款金额超过100万元的，该账户可能被银行监控，并由当地调查。人民银行、市公安局等部门确认是否涉嫌洗钱。
2. 客户资金项目中不明原因频繁发生低于但接近申报限额的现金收支情况
3. 客户将在短时间内以分散方式存入和划出资金或以分散方式集中存入和划出资金
4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户突然出现大量资金收付
首先你先下载相应的银行app。这里以农业银行为例。下载农业银行app（版本号为V.2.10）然后进去注册登录之后，即可查看自己的银行余额，即可进行钱款转出与消费
拓展资料：
一：什么是银行卡
银行卡是指经商业银行（包括邮政金融机构）批准向社会发行的具有消费信贷、转账结算、现金存取等全部或部分功能的信用支付工具。现金和支票，突破了时间和空间的限制，发生了根本性的变化。
银行卡自动结算系统的应用，实现了“无支票，无现金社会”的梦想。
银行卡按功能不同分为转账卡、专用卡和储值卡。借记卡不能透支。转账卡具有转账、现金存取、消费等功能。特殊卡是用于特定领域和特殊用途（指百货、餐饮和娱乐行业以外的用途）的借记卡。
具有转账和现金存取功能。储值卡是一种预付费钱包借记卡，银行根据持卡人的要求将资金转入卡内进行存储，交易时直接从卡中扣款。
借记卡可以在网上或POS消费，也可以通过ATM转账和取款。它不能透支。卡内金额按活期存款计算并支付利息。消费或取款时，资金直接从储蓄账户中划出。借记卡在使用时通常需要密码 (PIN)。借记卡按级别可分为普通卡、金卡和白金卡；按使用范围可分为国内卡和国际卡。
信用卡分为信用卡和准信用卡。信用卡是指发卡行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可以在信用额度内先消费后还款的信用卡。
准信用卡是指持卡人按照银行的要求，在其中存入一定数额的准备金的信用卡。准备金不足支付时，可在开证行规定的授信额度内透支。

Answer 2

个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：
1，根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。
2，客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付
3，客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户
4，客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付

Answer 3

不会，20w其实不算大钱对银行来说。不过你的钱如果转了又取，取了又存，短时间内做这种可以的操作，也许会预警本回答被网友采纳

Answer 4

不会的也没权利查，除非公检部门有授权他们才能查

Answer 5