常见的金融诈骗有哪些

Question

如题所述

Answer 1

　　票据诈骗危害大

　　票据诈骗是金融诈骗的主要形式之一，而“银行承兑汇票？、“银行汇票？又是票据诈骗的重灾区。发生在湛江一家有限公司变造或伪造金融凭证案，金额达2亿多元。

　　原上海XX有限公司董事长兼总经理刘某某与无业人员乔某某合谋，由乔某某从广州以2万元购得一张伪造的票面金额300万元人民币的“银行承兑汇票？，而后持票到无锡一家商业银行的分理处，进行了“银行承兑汇票？的贴现，骗得人民币296.08万元。有的不法分子利用十分高明的手段克隆“银行汇票？，往往超前一步赶到兑付银行，以假乱真，骗取现金或转帐结算，等到真正的兑付人持票存取款时，才发现票据被诈骗。

　　信用卡诈骗严重

　　近年来，随着银行信用卡业务的迅速发展，持卡人数的不断增加，不法分子利用信用卡进行诈骗活动逐渐增多，其中以恶意透支的方式进行信用卡诈骗犯罪尤其突出。据前不久一个省的工、农、中、建四家银行信用卡使用情况的调查，恶意透支者多达5000多人，金额高达500万元以上。

　　据一位恶意透支人被捕后的交待，他利用多张信用卡，采取逃避授权异地取现的手法，在多个自动柜员机上恶意透支98笔，取得现金6万余元。一些恶意透支者少则几千元，多则几万元，有的甚至高达10万、20万元以上，给国家、集体、个人造成严重经济损失，严重危害了信用卡业务的正常运作和良好的金融信用环境。

　　小额开户需警惕

　　最近发现一些不法分子，利用银行电子汇款和通存通兑的有利条件进行诈骗，行骗前，先开一张5元或10元的存单，然后编造谎言进行诈骗活动。

　　从以上可以看出，金融诈骗的形式是多种多样的，这只是当前金融诈骗的几种主要形式，金融诈骗的形式也随着金融业务的发展而不断变化多端。不管金融诈骗的形式多么巧妙，但只要加强监管，坚守制度，提高警惕，慧眼识骗，就能防患于未然。