银行能看出员工征信造假吗？

Question

如题所述

Answer 1

银行作为特殊企业，收到者不同于普通生产型企业的特殊管理，2018年银监会发布了《银行业金融机构从业人员行为管理指引》，其中就明确提出了要进行银行员工异常行为排查，这个要求是不需要经过员工得本人同意，是监管机构直接要求的。

所以自去年到今年，各地银保监局都下发了关于开展辖区内银行业金融机构员工行为排查工作的通知，而且好多银行还上了系统进行排查。排查内容还不仅仅去查所谓征信和银行流水，还针对高消费，高风险高杠杆，高投资，乱交友，个人账户异动、因轮岗而未轮岗，频繁出境、参与民间借贷，非法集资，资金中介，飞单私售和违规参与经商办企业，等等这些行为都进行排查。排查之后还要形成报告和处理结果，上报银保监会。这种排查可不仅仅去查个征信，查查银行流水，依靠金融机构内部数据就可以了，还会运用外部大数据以及进行外部访谈，证人证言来辅助查证。越排斥越会查处，从去年年底开始，到现在，非常之严格。

如果银行员工抗拒，不配合调查和排查，那么要么自己辞职，要么会受到内部处理，下岗也是分分钟的事。而且这种排查是定期长效的，未来每到一个时间节点，就会复查一次，想逃避是逃避不过去的。这几年银行机构员工违规事件屡出不穷，监管对此高度重视，每次发现之后都会予以重罚。这种做法不仅仅针对个人，还会针对所工作的银行。所以各个银行也非常重视。

这两年金融行业乱象频生，监管进行更加严厉的政策和处罚，也是在情理之中。否则真的后面金融会乱成一锅粥。所以，银行肯定是可以看出来员工征信造假的。

Answer 2

银行肯定能看出员工征信造假，这是监管的严厉要求，不然银行乱成一团了。

Answer 3

能看出来。征信可以从央行征信系统查询，作假的征信和真实的征信对证之后，就能发现造假。本回答被网友采纳

Answer 4

当然是可以看出的，如果这个员工做了不好的事情，那么就可以通过法律去调查。

Answer 5

银行其实是能够看出来的，因为造假的征信应该是很容易有破绽的。