净值型理财产品，是指产品发行时未明确预期收益率，产品收益以净值的形式展示，投资者根据产品的实际运作情况，享受浮动收益的理财产品。分为封闭式净值型和开放式净值型产品；封闭式净值型产品是指产品期限固定，定期披露净值，投资者只能在产品到期时赎回；开放式理财产品是指产品在存续期内定期开放，投资者可在开放期申购或赎回。
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第1个回答 2023-01-10
基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。
其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
扩展资料：
基金具有以下四种形式：
1、根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。
2、根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
3、根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
4、根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
参考资料来源：
第2个回答 2017-04-18
基金单位净值指的是您当前持仓的该支基金的每份基金的净值，若是货币基金单位净值显示的是七日年化收益率。（注：基金交易采用未知价原则，您当天看到的净值实际上是截止到上一个交易日的净值，不是实时的净值）
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第3个回答 2021-01-28
基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。
应答时间：2021-01-28，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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第4个回答 2020-10-27
基金总资产包括债券、股票等有价证券等所有资产。
基金总负债包括基金运作时支付的费用、利息等。
基金净值指每份基金单位的净资产价值。也是指在每个交易日收市后，基金总资产减去总负债之后，除以当天的基金总份额，得出的当日的基金单位净值。基金是以净值计算收益的，它的收益率就是净值增长率。
基金净值=（基金总资产-基金总负债）/基金总份额
基金总负债包括基金运作时支付的费用、利息等。
基金净值指每份基金单位的净资产价值。也是指在每个交易日收市后，基金总资产减去总负债之后，除以当天的基金总份额，得出的当日的基金单位净值。基金是以净值计算收益的，它的收益率就是净值增长率。
基金净值=（基金总资产-基金总负债）/基金总份额
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