基金持有收益是指现在所持有的基金收益情况，而累积盈亏是包括了投资的所有基金的情况，有赚有亏，所以是不一样的。
基金持有收益是指基金持有期间的收益累计，持有收益＝基金最新市值－持有成本。而基金累计收益是自投资者投资基金以来所产生的所有收益的总和，包括已经赎回的基金、现金分红等全部收益。相当于自购买以来的总收益。
基金分配原则
（1）每份基金份额享有同等分配权；
（2）基金当年收益先弥补上一年度亏损后，方可进行当年收益分配；
（3）如果基金投资当期出现亏损，则不进行收益分配；
（4）基金收益分配后基金份额净值不能低于基金面值；
（5）基金分配应采用现金形式，每年至少一次；基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%；
（6）单个基金账户中不得对同一基金同时选取两种分红方式；红利再投资部分以权益登记日的基金份额净值为计算基准确定再投资份额。
以上内容参考 百度百科--基金收益
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第1个回答 2021-09-28
基金的累计收益和持有收益为什么不一样
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