第1个回答 2024-03-28
1. 金融行业对个人账户的监控始终保持高度警惕，尤其是银行业务。
2. 为防止非法洗钱活动，国内银行对个人银行卡的流水量有着严格的规定。
3. 长时间无交易的账户，或是出现频繁交易及多次转账户的行为，都会受到银行的监控。
4. 当个人银行卡的日流水量达到20万元以上，银行将对其进行监控。
5. 根据国家监管政策，个人账户的现金存款、现金支取，当日累计达到20万元人民币或等值1万美元的外币，都将被银行监控。
6. 银行对大额、频繁现金交易进行监控，旨在规范交易行为，防止非法活动。
7. 金融机构会对发现的异常交易进行记录、跟踪和调查，并在必要时向相关部门上报。
8. 监控措施的目的是为了预防不法分子通过分批转账方式进行非法资金洗钱。
9. 总的来说，个人银行卡的日流水一旦超过20万元，就会触发银行的监控系统。
10. 银行流水单，也称为银行账户对账单，记录了客户在一定时间内与银行或其他账户之间的所有存取款、转账等交易详情。