请问在什么情况下个人的银行帐号会被冻结?
看报道方面冻结帐号好象都是公司名下的,是涉嫌商业犯罪,我想知道个人的帐号(无公司)有没有可能会被冻结?大都发生在什么情况下?有没有相关法律资料可看?
那些部门有权利冻结帐号?
个人的银行帐号会在遇到以下情况被冻结：
第一，银行基于合同关系对银行卡进行限制性使用。
1.信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行冻结。
2.可透支的银行卡,银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额,当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。
3.银行卡是借记卡,如果被冻结,一种是错帐冻结,就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上,那么银行可能会把多的部分冻结掉。
4.不论是什么银行卡,如果输入密码三次连续出错,银行系统会自动把银行卡密码锁住,与冻结差不多,但不是冻结。24小时过后会自动解除。
5.银行卡到期没有重新办理新卡的,到期后银行会冻结你的过期银行卡。
6.银行卡如果被连续挂失多次,被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。
第二，司法冻结，即根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要向银行申请冻结银行账户存款。
1.最常见的是法院冻结，一般是因为诉讼保全、强制执行的财产保全措施。
2.税务、海关因追缴税款对应纳税款部分进行冻结。
3.公安机关、检察院、国家安全机关等因侦查犯罪的需要有权查封冻结银行存款。
资料扩展
个人银行账号解冻方法：
1.解除冻结需要去银行卡【开户时】所在的银行营业厅去办理手续。
2.需要携带身份证和银行卡，当然了如果是银行卡丢失后挂失补办那就只要拿身份证去就可以了，注意必须是本人去，这个不能别人替你办理的。
3.具体如果解除冻结只要你向银行工作人员说明情况，然后按照他们的要求去做就可以了。
通常有以下原因：
1、已经转移、隐匿违法资金、证券等涉案财产的；
2、可能转移、隐匿违法资金、证券等涉案财产的；
3、已经隐匿、伪造、毁损重要证据的；
4、可能隐匿、伪造、毁损重要证据的；
5、其他需要及时冻结、查封的情形。
扩展资料
冻结的财产包括：
证券监管机构有权冻结、查封涉案当事人的违法资金、证券等涉案财产及重要证据。
主要包括：涉案当事人资金账户和银行账户的资金和存款；证券账户中的有价证券；动产(如办公设备)、不动产(如房屋)、特定动产(如汽车)及其他财产权(如股权)；
对案件调查有重大影响、对案件定性有关键作用、不可替代或者具有惟一性的重要证据。
为了保护当事人的合法权益，被冻结、查封的当事人也并不是完全无可作为。
《实施办法》设置了多渠道的救济措施，比如实施时当事人有权陈述和申辩，执行人员应该听取并记录；
账户被冻结后，证券持有人提出出售部分或者全部被冻结证券的请求，经审查认为确有必要的，可以将该部分或者全部被冻结证券解冻；
当事人提供相应担保的，经中国证监会主要负责人批准，可以解除冻结、查封措施；涉案当事人对冻结、查封决定不服的，可依法向中国证监会申请行政复议等。
参考资料
本回答被网友采纳通常有以下原因：
1、涉及洗 钱；
2、输错密码连续超过3次；
3、有人申请财产保全，通过法院冻结；
4、涉及刑事案件被公安局冻结；
5、开户人挂失账户介质。
扩展资料：
银行基于合同关系对银行卡进行限制性使用。
1、信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行冻结。
2、可透支的银行卡,银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额,当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。
3、银行卡是借记卡,如果被冻结,一种是错帐冻结,就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上,那么银行可能会把多的部分冻结掉。
4、不论是什么银行卡,如果输入密码三次连续出错,银行系统会自动把银行卡密码锁住,与冻结差不多,但不是冻结。24小时过后会自动解除。
5、银行卡到期没有重新办理新卡的,到期后银行会冻结你的过期银行卡。
6、银行卡如果被连续挂失多次,被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。
参考资料：个人银行结算账户_百度百科
本回答被网友采纳个人的银行账号被冻结的情况：
1、信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等，银行卡都有可能被银行冻结。
2、可透支的银行卡，银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额，当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。
3、银行卡是借记卡，银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上，那么银行可能会把多的部分冻结掉。
4、银行卡到期没有重新办理新卡的，到期后银行会冻结你的过期银行卡。
5、银行卡如果被连续挂失多次，被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。
6、法院冻结，因为诉讼保全、强制执行的财产保全措施。
7、税务、海关因追缴税款对应的纳税款部分进行冻结。
8、公安机关、检察院、国家安全机关等因侦查犯罪的需要，有权查封冻结银行存款。
扩展资料：
银行账户是客户在银行开立的存款账户、贷款账户、往来账户的总称。在我国，按规定，凡国家机关、团体、部队、学校及企事业单位，均须在银行开立账户。
按照用途的不同，银行账户可分为基本账户、专用账户和辅助账户三类。
在银行会计核算的账务组织中，为了保证账簿记录的真实性、完整性和正确性，而设置的明细分类账户和总分类账户，是对银行业务及财务活动所引起的资金来源与资金运用进行明细和汇总的分类记录和反映。
参考资料：百度百科-银行账户
本回答被网友采纳在下面情况下，个人银行账户可能会被冻结：
1、银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,个人银行账户都有可能被银行冻结。
2、可透支的银行卡,银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额,当透支超出份额银行会立刻冷冻你的个人银行账户。
3、银行卡是借记卡,如果被冻结,一种是错帐冻结,就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上,那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结,根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。
4、不论是什么银行卡,如果输入密码三次连续出错,银行系统会自动把个人银行账户卡密码锁住,与冻结差不多,但不是冻结。24小是过后会自动解除。
6、个人银行账户如果被连续挂失多次,被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。
扩展资料：
个人银行账户被冻结后应该这样做：
1、若是配合司法机关办案，本人是无法申请解冻的，只能等公检法出具解除冻结通知书后，银行才会予以解冻，只能去找公检法机构。
2、若是其他行为，只要你最终能提供你交易流水相对应的购销合同、出入库单凭证等相关资料，证明自己不存在洗钱行为，所有交易均具备真实的贸易背景，无任何违规行为，那么银行会给你进行解冻结
参考资料来源：中国银监会-冻结工作规定