为企业开两个一般户有什么风险

Question

如果我是银行方，对我来说，如果前台违规为企业开了一个一般户又开了一专用户，对银行而言，有什么风险？

Answer 1

没有什么影响，只要2个账户都 依照规则使用就可以

一．从银行账户管理来看，企业通常面临的风险有:
1、银行账户设立及使用不符合法规规定，可能导致遭受外部处罚及法律风险。
2、私自设立、变更或撤销银行账户，或违反公司规定出租出借银行账户，导致账户管理混乱，造成资金截留风险。
3、银行账户设立或撤销未经适当授权批准，造成资金管理风险。
4、无用或失效的银行账户未及时办理销户，导致账户管理混乱。
5、银行存款的收支业务全程由一人负责办理，无他人监督检查，导致银行存款截留或挪用风险。
二．加强银行账户管理
1、严格企业账户管理。 加大对存款人违反账户管理规定的处理力度；建立举报热线制度，加大对商业银行在账户开立、使用、销户过程中违规行为的惩罚力度，做到立场鲜明，尺度统一，维护公平竞争，增加违规成本。
2、加强培训提高技能。在加强银行经办人员工作责任心的同时，也要加大对辨别真伪技能的培训，针对二代身份证要为各营业机构配置身份证鉴别仪，有票据业务的单位要配备票据鉴别仪；有关部门应进一步加强对印章、印鉴特殊防伪技术的研究，提高其科技含量，使得作假不能。

拓展资料：柜面防范异常开户措施
一、柜面人员在受理企业开户时要按规定向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿真实性，对法人及经办人身份证件、手机号码等方面全方位、多角度验证分析法人身份信息。对企业法定代表人身份存疑的，可要求客户提供证明材料、采取延长开户审查期限、强化尽职深入企业调查等措施，必要时可拒绝开户。
二、严格审核企业法人身份。对于企业法人柜面人员可通过年龄、言行举止、形象等作为判断依据。对存疑客户可通过向法人询问企业经营范围、经营情况等侧面了解该企业法人是否为实际经营人员。
三、核实企业注册地址及办公地址。柜面人员可通过天眼查、企查查、企业预警通、探壳(微信小程序)等软件查询，也可通过电子地图核对企业地址，如有异常需详细了解原因，必要时可拒绝开户。
四、柜面人员及授权人员要判断企业开户合理性，对代理记账企业代理开户的，无论客户经理是否完成实地走访及尽职调查工作，均应向企业法人核实开户意图，并了解日常经营情况，有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的要采取拒绝开户等措施。
五、要求客户经理在对公企业开户前，要认真履行管理尽职调查，严格遵循“了解你的客户、了解你的业务”原则，加强企业开户资料的审核，了解企业日常经营范围与资金流向，做好实地走访工作并拍照留存。

Answer 2

开设公司至少要有一个帐户，就是在申请公司的时候需要提供的，名称叫“基本帐户”，该帐户中的钱一般为公司正常法定范围内的资金转帐，如公司缴税、员工工资的发放等，该帐户内的资金取出必须要使用公司法人章、支票并填写用途，而且如果公司出现问题，第一个被封的帐户就是这个基本帐户！

其他的帐户可以开设很多，但一般都是国家法律所不允许的，但为公司正常工作的方便，开设几个也无所谓。（属于对内，对外应该保持只有一个基本帐户）

Answer 3

开就开了，能有啥风险，最多多交公户管理费

Answer 4

一个企业只能开一个一般户用于经营，所以这个开两个一般用户的情况是不存在的。

基本存款账户（也叫基本户）是每个企业都必须设置的，且每个企业只有一个基本户。通过基本户核算的每笔业务，企业都应详细记录。
在开设基本户的同时多数企业为了方便企业的日常工作，也会在企业的附近或其他合适的地方重新开设一般存款账户（也叫一般户），有时也是因为向银行借款而在借款银行开设一般户，每个企业可以根据需要在多个银行开设多个一般户。基本户和一般户基本成为企业核算往来的主要银行账户。

Answer 5

呃？一个企业只能开一个一般户用于经营的吧。这个一般户，涉及税务申报及财务报表，查询资金流向。
开两个户，首先我不知道银行是不是给你开，因为，这是需要法人代表到银行办理的；第二，你们税务证怎么办理，怎么申报？
如果不按期按实申报，那么风险就是偷税、漏税，后果就看金额了，金额小的话罚款，金额大的话，法人代表要负刑责。本回答被提问者采纳