合规是什么意思

Question

如题所述

Answer 1

1、合规指的是商业银行的各项经营活动与法律、规章和标准相符合。根据巴塞尔银行监管委员会的定义，合规主要是指遵守法律、法规、监管规则或标准。
2、近年来，“依法合规”在中国商业银行的监管中频繁出现。然而，许多人对“合规”的理解较为表面，有人认为它意味着银行及其分支机构的运营必须遵守总行制定的规章制度；有人则简单地将其视为遵守规定，不遵守即为违规。显然，这些看法与国际银行业对“合规”的理解存在差异。
3、《商业银行合规风险管理指引》对合规的定义如下：商业银行的经营活动应当与法律、规章和标准相符合。相关的法律、规则及标准可能包括反洗钱、防止恐怖融资活动的法规、处理银行经营的准则，如减少利益冲突、保护隐私和消费者信贷等方面的规定。根据监管机构或银行自身的监管模式，这些法律、规则及标准可能还会扩展到银行经营范围之外，如劳动法、税法等相关法律法规。
4、法律、规则及准则的来源多样，包括监管机构制定的具有法律约束力的文件、市场公约、行业协会制定的行业守则，以及适用于银行员工的内部行为准则。这些不仅限于具有法律效力的文件，也包括更广泛的诚实、廉洁和公平交易的行为准则。