什么是合规及合规风险

Question

如题所述

Answer 1

合规及合规风险的定义如下：

定义

合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致，合规风险则是指银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

合规风险原本来自于金融行业，并主要针对银行机构。但随着合规理念的加深，合规风险的概念已经从银行延伸到非银行类公司层面的内部控制风险。

因此，从广义来说，合规风险是在公司的内部控制和治理流程中，因未能够与法律、法规、政策、最佳范例或服务水平协定保持一致而导致的风险。

合规风险主要包括：

1、投资合规性风险。

2、销售合规性风险。

3、信息披露合规性风险。

4、反洗钱合规性风险。

合规的管理目标如下：

1、建立完善的仓规管理制度

企业应当制定完善的合规管理制度，完善内部合规框架，明确企业的合规保障架构，明确履行合规职责的各部门，明确执行管理、审核监控、评价考核等各个环节。

2、健全内部稽核体系

企业应当按照国家规定建立内部稽核体系，强化内部稽核管控，完善稽核机构的组织架构和工作机制，确保稽核工作的有效性。

3、完善合规教育和培训制度

企业应当按照规定建立畅通的合规信息传输机制，定期更新合规要求，并结合项目、岗位特点开展合规教育和培训，提高企业员工的合规意识。

4、实施有效的合规检查制度

企业应当实施有效的合规检查制度，不断完善相关检查标准，对合规控制环境、管理过程以及服务质量等进行定期检查，不断加强检查的实效性。