一天向一个账户转账多少金额,反洗钱中心就会关注

Question

如题所述

Answer 1

多数国家在法律中对大额交易规定了数额的下限，对限额以上的资金交易须向国家金融情报机构报告。

《中华人民共和国反洗钱法》现行法规设定了“大额”和“可疑交易”的标准：

一、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；

二、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

三、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。

“反洗钱”的监管部门

《中国人民银行法》第4条规定中国人民银行负有:"指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测"的职责。

《反洗钱法》第4条规定:"国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。"

《金融机构反洗钱规定》第3条规定:"中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。"

国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

Answer 2

据介绍，多数国家在法律中对大额交易规定了数额的下限，对限额以上的资金交易须向国家金融情报机构报告。此外，为限制现金在经济、社会生活中的使用范围，各国在反洗钱法律制度中，都规定一个大额现金交易标准，凡超过这一标准必须使用银行转账或支付系统，并要报告。
中国人民银行已发布并实施的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，已引入了这一制度。现行法规也设定了“大额”和“可疑交易”的标准，以人民币为例，以下三种情形下属于人民币大额交易：法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。本回答被网友采纳

Answer 3

复制粘贴的能不能省省。
首先要搞懂什么是洗钱，洗钱就是转移非法来源的资金。和你资金数额多大有关系吗？没有，有关系的是你资金的来源。合法的不说了，非法资金来源，大额你肯定跑不掉，因为这类资金转移商业银行都要上报央行，商业银行自己也不能确定你是不是在洗钱，为什么？因为工行和农行是两个法人，两家单位不是同一家单位，不能相互查看对方的账户清空。央行就不同了，央行有各大商业银行清分、清算的数据，因此大额资金转移时上报央行，央行找各类数据一比对，很容易就查出资金来源。
再说小额的，其实洗钱最猖獗也最难以监管的就是小额现金转移。这不难理解，你买一万个假身份证，然后开一万个假帐户，再把你赌博、开妓院、卖淫、抢劫、勒索等搞来的黑钱，一笔100~200现金地存入这一万个账户。再开一家奶茶店，每个假帐户用支付宝一天假装买一杯奶茶，每杯十元，这样你作为奶茶店的老板，当天就有十万元“合法收入”了。单笔金额越小越好，当日总金额越大越好，账户越散越好，越不容易查到，这才叫洗钱。大额非法资金单笔转移，这不叫洗钱，这叫逗比。