供应链金融的繁荣与挑战：识破六种常见骗局
中国供应链金融的崛起，宛如一道璀璨的金融彩虹，为中小微企业融资难题带来了曙光。然而，如同任何新兴领域，它也面临着风险的暗礁。中国人民大学宋华教授揭示了两种狡猾的诈骗手段：虚构贸易的幻象，如大连机床骗贷案，通过精心构造的虚假交易，企图蒙蔽金融机构；信息黑洞的一女多嫁，如上海钢贸案，利用信息不对称在多头融资中玩弄手法。
虚构贸易的案例，如大连机床事件，表面上是完整的交易链条，实则缺乏实体经济的支撑。而一女多嫁的诈骗，就像上海钢贸行业的阴霾，企业通过重复质押、空单套现，甚至自保自融，如广东纸浆案中的企业，利用虚构担保或监管权骗取资金。例如，神赛物资同一质押物被抵押给多家银行，红岭创投在发现异常后迅速采取行动，寻求法律保护。
在一些案例中，恶意串通和虚假仓单成为骗贷的工具，如青岛港有色金属案。这个过程中，多方参与者编织谎言，通过重复开立仓单获取贷款。典型操作包括高价卖出货物，A公司开出仓单，C公司借此融资，B公司接收货物后再次出售，期间还涉及套利、套汇和套税等手法。而资金的挪用，如金联储案例所示，已将供应链金融的初衷转变为信用贷的滥用，脱离了实体经济的轨道。
尽管供应链金融旨在为中小企业赋能，但必须警惕伪供应链金融的陷阱。金融机构应强化风险防控，识别虚构贸易和骗贷行为，以维护市场的健康。供应链金融从业者也需坚守诚信，共同构建一个透明、安全的商业环境。让我们携手，共创一个信息共享、风险可控的未来。