第1个回答 2024-03-20
会的。银行会进行关注，银行会通过大数据和反洗钱系统对这笔款项进行筛选，如果你们彼此有过财务往来，且金额数据有相似记录，银行不会过多查询，如果你们之间第一次大额交易，银行系统会提示出账人员注意资金安全，且会关注出账人员账户资金来源的合法性。发现可疑点会联系出账人，进行信息核实，收款人入账账户也会对入账金额进行数据清查。只要合法资金往来，即使银行来电咨询，正常解释也是没问题的。违法资金人行数据会抓取，没有合理证明会报告公安机关经侦部门。根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，从2019年1月1日起，个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理。该通知要求，当自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转时，可能会被视作可疑交易而上报。监控的范围不仅包括一般的银行卡、信用卡账户，也包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。