对于理财顾问的角色，其知识基础要求广泛且深入。首先，财务或金融专业的背景至关重要，他们需要掌握经济学原理，理解消费支出的规律，以及保险学、投资学、货币金融学、实业投资学等核心领域。此外，对税收政策和财务会计的了解也是必不可少的，这有助于他们在咨询中提供准确的建议。
技能方面，熟练的英语能力是现代理财顾问的必备条件，因为这能帮助他们与国际客户有效沟通，理解并解释复杂的金融术语和国际市场动态。
在经验方面，拥有证券、保险或银行的从业经验，意味着理财顾问对行业的运作有深入的理解，能够根据实际案例提供个性化的理财策略。他们需要具备理性的分析能力，能迅速诊断并解决客户的问题，同时，良好的沟通技巧和强烈的责任心也是他们职业素养的重要组成部分。
优秀的理财顾问是多面手，他们不仅是金融产品的专家，还要对各种投资工具如保险、证券、房地产，甚至是邮票和黄金等有深入的理解。他们需要持续学习和更新知识，以便提供最前沿、最具价值的信息给客户。
更重要的是，他们背后的支撑是强大的数据和政策平台，这使他们能够制定出风险可控的理财方案，确保客户的利益。同时，他们坚守职业操守，维护客户隐私，以客户的满意度和信任为工作的首要目标。
个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍，按照1个理财顾问服务100人估算，国内理顾问的缺口至少10万人。