一、管理理念不到位
部分行（社）在经营管理理念上存在着不同程度的认识偏差。经营上重规模扩张、轻风险防范；管理上重任务考核、轻思想教育；用人上重业务能力、轻道德品行。
内控上重制度建立、轻过程控制等。“唯以数据指标论英雄”的考核机制导致基层分支机构案防工作呈现“宽松软”的状态，基层员工思想职业道德、法纪观念、合规意识有所淡化。
二、行为排查不到位
部分行（社）对银行员工异常行为、新兴业务领域方面的排查频度、力度不够。排查发现问题后仅简单地对员工进行经济处罚，忽视了举一反三及后续整改。上述情况易造成对银行员工异常行为发现不及时、违规行为纠正不到位、责任追究处理不严厉，导致一些员工存在侥幸心理，留下案件风险隐患。
三、问责处罚不到位
一些行（社）在对案件责任人和违规行为责任人进行责任追究时，往往避重就轻、处而不罚或弹性处理，制度形同虚设。
一是为了业务发展，带病提拔。有些违规行为责任人虽有违规但因拓展业务需要仍予提拔重用。
二是为了队伍稳定，带病流动。担心影响违规责任人职业发展，通过平级调离等形式“保护”违规责任人，未作降职降级处理。
三是为了维护形象，包庇纵容。存在大事化小、小事化了的情况，使得一些应该及时处理的问题长期搁置。
四、方法手段不到位
目前，各行（社）开展的员工异常行为排查，都以参与非法集资、与客户非正常资金往来、违规代客办理业务、违规使用印章、经商办企业等为重点。
五、上级主管部门跟进不到位
虽然对员工的异常行为排查情况，各行（社）均会向上级主管部门及监管部门报送，而上级与监管部门因受限于自身实际情况，对于各行（社）开展员工异常行为排查结果的真实性、准确性的调查无法做到全面覆盖、及时跟进，处置、监管震慑作用有所削弱。
相关建议
一、建立科学排查机制。适当缩小排查范围，排查重点应集中于法案可能性大的重要业务操作岗位或重点人员。改变排查方式，一般而言排查活动不宜公开进行，应采取低调、隐秘方式开展排查。探索改变排查方法，家访宜选择员工生日、重大节日等特殊节点进行。
将员工行为风险防范的工作思路从传统的发现问题、事后补救，逐渐转变为事前预防、事中控制，主动实现风险关口前移，真正从源头上控制风险的产生。
二、建立责任追究制度。要明确排查各行（社）的职能部门、业务部门负责人和员工在排查工作中的责任，严格督促落实排查制度，对应发现而未发现的员工明显异常行为，要及时作出相应处理，对于酿成事故或发生案件的要严肃追究排查人的责任。
三、调动员工参与热情。一方面，要加强企业文化建设和员工思想道德教育，营造团结、奉献的工作氛围，增强企业的凝聚力和员工的责任感。另一方面，要进一步完善用工制度和收入分配制度，将企业的发展和员工的命运紧密结合，增强员工的主人翁意识。
将员工不良行为排查内容延伸到对员工日常工作情况、家庭经济、生活状况以及社会交际往来等方面，进行全面了解，消除员工对排查不良行为的顾虑和抵触情绪，调动员工参与积极性，探寻影响员工不良行为的多种因素，发现员工行为异常变化及形成的根源，有的放矢的对员工制定不同的教育、管理和监督措施。

2、实行全员参与多层面排查。
每年开展一次深度集中排查，排查采取不记名和“四个独立”形式进行。即：员工之间相互独立排查;委派会计对本网点员工进行独立排查;基层网点负责人对本网点员工进行独立排查;机关部门包点负责人对所包网点和本部门员工进行独立排查。集中深度排查实行匿名方式，参与排查人员独立完成排查工作，排查相关资料实行密封传递，稽核监察部统一汇总、分析。通过全方位、多角度、多层面排查，更加全面、真实地了解全员信息。开展全员参与多层面的全覆盖式排查，不仅能够有效避免个别人员说了算，主观臆断、盲目草率，而且还可以拓宽上级管理行对管理人员进行了解的信息渠道，加大对管理人员的排查力度，使排查不留盲点、不留死角。

3、实行“四个一”方式排查。
采取“四个一”方式排查，将排查范围从内部扩展到外部，排查重点从八小时之内延伸到八小时之外。一是每年开展一次家访。县级行领导班子成员按照包片管理、条线分工要求，每年至少对基层网点、分管条线的机关部门负责人进行一次家访;基层网点、机关部门负责人每年至少对本单位或部门员工进行一次家访。通过开展家访，掌握员工家庭情况，增强家属对银行的信任和支持，促进员工家庭和谐，形成齐抓共管的良好氛围。二是每半年组织一次集中深度排查。集中深度排查工作由监事长组织，分管领导、机关部门包点负责人、基层网点全员参与，稽核监察部牵头负责。三是每月开展一次交心谈心。各基层网点、机关部门负责人每月必须与本网点或部门员工面对面沟通交流一次，通过开展交心谈心，听取员工心声，及时了解员工思想、工作、生活情况，帮助员工解决实际困难，凝心聚力，化解矛盾。四是每日对员工进行一次清点。基层网点、部门负责人每日必须对本网点或部门员工清点一次，查看员工是否在岗，情绪状态是否正常，强化员工工作纪律和日常管理。