反洗钱工作的行政处罚权实施主体是中国人民银行。
反洗钱行政处罚有直接的金钱的罚款，以及一定时间的刑期规拿纳定，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。
适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融早模机构：
1、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机消贺没构、政策性银行;
2、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司;
3、保险公司、保险资产管理公司;
4、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司;
5、中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用本规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。
中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。
金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确陆备缓专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。
金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。
洗钱的规定需要自己进行一定的了解，但拍郑是具体的规定，需要自己结合实际的情况进行有效的分析，但是问题的解决的结果肯定会有一定的处罚，所以有关的当事人要做好一定的准备，这样自己就可以有效的解决相关的问题,所以自己需要留意有关的细节。
反洗钱行政调查
所谓反洗钱行政调查，即反洗钱行政主体为了进一步补充信息和收集资料，依照法定职权和程序对可疑交易的有关情况进行调查核实的行政管理行为。
它同时具备程序法和实体法上的意义，为行政主体判断可疑交易信息做出事实上的准备，即通过对行政调查所获得的资料进行分析处理，滚州可以帮助行政主体确认可疑线索是否涉嫌洗钱行为，为实现大额和可疑交易信息，有价值的可疑交易线索一涉嫌洗钱等违法犯罪的金融情报的转化并予移送提供了相应的证据支持。