优秀理财师必备准则
作为一名理财师，你认为最重要的是什么？是过硬的专业素质还是强大的投资能力？其实二者对于理财师而言，都很重要，但远不是最重要的。过硬的专业能力是成为理财师的首要前提，强大的投资能力则能为你成为一名理财师锦上添花。
在此基础上，想要成为一名卓越的理财师，你还需要做到不断培养自己良好的价值观和道德观，让自己成为一名真正被用户信任的理财师。那么如何做才能培养自己良好的价值观和职业道德呢？
诚实守信
从上学开始，老师就教育我们做人要诚实守信，对于理财师而言，做到诚实守信同样很重要，具体有哪些表现呢？
理财产品的收益程度、风险大小等都要在客户购买之前如实告知。试想一下，如果你为了提升自己的业绩，将高收益高风险的产品卖给了风险承受能力并不高的用户，前期风险小收益高的时候，客户可能会有一些收益，等到风险变得尤其高的时候，客户一下子亏了很多钱，客户承受不住，这一次可能也不会说什么，等到第二次有购买理财产品需求的时候，他还会再来找你吗？答案显然是否定的。所以，想要维持好自己的客户源，理财师就必须做到诚实守信。
利他主义
每个人都有这样的心理，如果我把只有自己知道的好方法教给别人了，别人是不是会变得比我更优秀？其实不然，理财师想要变得优秀，正确的做法就是应该把你会的方法教给别人，比如给同行们分享一些自己觉得能有效提高业绩的知识点、帮助自己的朋友在理财投资中避免一些坑和陷阱，为其带来收益等。
只有做到以上这些，你的同行和朋友才会愿意和你打交道，并向你输出一些有价值的东西，形成互惠互利的一种状态。优秀的理财师应该学会分享，在分享中大家一起讨论，为彼此创造出一些新的价值。
保守秘密
理财师想要帮用户做好财富管理工作，用户就必须将自己的信息毫无保留的告知理财师，如果理财师不能做到保守秘密，客户告知你的信息，你转头就告诉了别人，又如何让别的用户信任你呢？客户不信任你，你就无法了解客户最真实全面的信息，这就导致你无法为其定制最合理的理财方案。
所以，作为一名专业的理财师，保守客户的秘密也是一项必备素质，只有这样，你才能维护好老客户、开拓新用户，实现你作为理财师的最大价值。
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什么样的理财师才是用户喜欢的？
想要成为一名优秀的理财师，专业的职业素养和服务水平缺一不可。但有时候，即使你具备了一定的专业度和良好的服务水平之后，你也不一定就能服务好所有的客户。如何才能提高用户对于理财师的好感度呢？这里有几个小技巧，希望对大家有所帮助。
用专业向用户传递正确理财观
理财师都知道，理财产品的亏损和债券市场的调整有关，金融市场出现波动其实很常见，但这并不代表着所有的理财产品都是有风险的。
理财师在服务客户的过程中，一定要保持专业，向用户传递正确的理财观，并及时和用户讲清楚产品出现波动的原因、盈亏同源的道理，帮助用户提高对金融市场的认识能力，进而提高他们对理财的认知水平。
用专业帮助客户作出选择
只要涉及到金钱，大多数人的态度难免比较严谨，尤其是购买理财产品时，有些客户会出现犹豫不决、摇摆不定的情况。
对于客户的这种心理，其实不难理解。但是作为理财师，想要更好的服务这类用户，在为他们推荐理财产品之前，就应该和他们多沟通，了解他们的真实情况，并摸清他们能承受的风险大小和能否承受最极端的风险，然后再为其推荐更为合适的理财产品。
敢于反驳客户
有些理财师在服务客户的时候，可能会产生这样的误区：如果我对客户的、想法或建议提出了反对意见，客户会不会不高兴？我会不会因此就失去这个客户？
其实不然，当用户和你的观点相左的时候，尽管大胆的去说吧！毕竟你才是业内的专家，客户虽然有自己的想法，但是他考虑的角度和方向可能远不及你来的客观、专业。虽然大家都不喜欢被反驳的感觉，但当理财师的反驳能帮用户正确认识理财相关的知识，并未为其带来明显收益的时候，客户与你之间的距离就很明显的被拉近了。
善用“小恩小惠”打动客户
我们大多数人都更愿意答应朋友及有亲近关系的人的要求，但也有这样一种情况，就是我们主动或被动的接受了他人的“小恩小惠”之后，会让我们更容易的接受平时可能会拒绝的要求，即使对方是你不喜欢的人。
这种“负债感”，理财师也可以借用到服务客户的过程中，通过一些“小恩小惠”先消除客户对于理财师的警惕感，再通过专业的经验、见解慢慢取得客户信任，从而促成合作。
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所谓术业有专攻，一名优秀的理财师除了要有从业必备的相关证书和专业素养之外，还要具备一些普通人所没有的能力，帮助用户真正实现理财目的。
把控风险
大多数客户对于理财都是不具备相关知识的，尤其是在风险把控方面，这时候，一名优秀的理财师，对于风险程度的把控就应该是及时专业的，能够根据自己的行业经验和专业能力帮助客户做出正确决策，从而降低用户的损失。
做好市场把控
经济环境总是瞬息万变的，理财环境亦是如此。我们的用户因为不具备对于经济环境的分析能力，当经济环境发生变化的时候，他们完全察觉不到。这时候就要求理财师对于大环境的变化能有个准确的判断，在大框架下对于理财产品进行微调，最大限度上维护客户利益。
举个简单的例子，人口老龄化不断加重的情况下，理财师根据对于大环境的把控和市场分析，就会建议用户适当加强商业保险方面的配置。
快速了解产品
市场上的理财产品那么多，对于用户来说，光是看就已经足够眼花缭乱，更别说挑选出适合自己的理财产品了。这时候拥有一名理财师就显得更加重要了。
一位优秀的理财师，在众多产品中，一定是能快速了解产品的特点、收益、风险等全方面信息的，这样当有用户前来咨询时，理财师才能做到对答如流。如果在了解完用户的基本情况和资产情况后，用户想买一个高收益、低分险的产品，理财经理能根据用户需求迅速推荐若干种合适的产品，用户对于理财师的第一印象就是非常专业，达成合作的几率显而易见。
有效沟通
和用户打交道，免不了要沟通，如何说才能实现有效沟通呢？首先要学会倾听，客户在和你沟通的时候，眼神肯定不能躲闪，且要保持全神贯注；然后，根据用户的诉求，客观的提出合理建议，即使情绪不佳的时候，对待客户永远是专业、理性的，不要把自己的情绪带进和用户的沟通中；最后，在和用户的沟通中，要有耐心，客户一时不能理解你阐述的内容时，要尽量多次向用户能理解的方向去做解释，直到用户能理解为止。
快速提取信息
当用户向你传达完自己的需求之后，作为一名优秀的理财师，必须要先准确把握客户的重点需求以及总结出其所需产品的特点和要点，然后为用户合理判断，帮助用户向正确的理财逻辑靠近。值得注意的是，这一能力的养成需要多年的经验和学习，切不可急于求成。本回答被网友采纳
但是，能赚钱的才是最实在的；
最近在如意钢镚APP买了中海医疗，很硬气的基金，哈哈哈本回答被网友采纳