优秀理财师必备准则
作为一名理财师,你认为最重要的是什么?是过硬的专业素质还是强大的投资能力?其实二者对于理财师而言,都很重要,但远不是最重要的。过硬的专业能力是成为理财师的首要前提,强大的投资能力则能为你成为一名理财师锦上添花。
在此基础上,想要成为一名卓越的理财师,你还需要做到不断培养自己良好的价值观和道德观,让自己成为一名真正被用户信任的理财师。那么如何做才能培养自己良好的价值观和职业道德呢?
诚实守信
从上学开始,老师就教育我们做人要诚实守信,对于理财师而言,做到诚实守信同样很重要,具体有哪些表现呢?
理财产品的收益程度、风险大小等都要在客户购买之前如实告知。试想一下,如果你为了提升自己的业绩,将高收益高风险的产品卖给了风险承受能力并不高的用户,前期风险小收益高的时候,客户可能会有一些收益,等到风险变得尤其高的时候,客户一下子亏了很多钱,客户承受不住,这一次可能也不会说什么,等到第二次有购买理财产品需求的时候,他还会再来找你吗?答案显然是否定的。所以,想要维持好自己的客户源,理财师就必须做到诚实守信。
利他主义
每个人都有这样的心理,如果我把只有自己知道的好方法教给别人了,别人是不是会变得比我更优秀?其实不然,理财师想要变得优秀,正确的做法就是应该把你会的方法教给别人,比如给同行们分享一些自己觉得能有效提高业绩的知识点、帮助自己的朋友在理财投资中避免一些坑和陷阱,为其带来收益等。
只有做到以上这些,你的同行和朋友才会愿意和你打交道,并向你输出一些有价值的东西,形成互惠互利的一种状态。优秀的理财师应该学会分享,在分享中大家一起讨论,为彼此创造出一些新的价值。
保守秘密
理财师想要帮用户做好财富管理工作,用户就必须将自己的信息毫无保留的告知理财师,如果理财师不能做到保守秘密,客户告知你的信息,你转头就告诉了别人,又如何让别的用户信任你呢?客户不信任你,你就无法了解客户最真实全面的信息,这就导致你无法为其定制最合理的理财方案。
所以,作为一名专业的理财师,保守客户的秘密也是一项必备素质,只有这样,你才能维护好老客户、开拓新用户,实现你作为理财师的最大价值。
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什么样的理财师才是用户喜欢的?
想要成为一名优秀的理财师,专业的职业素养和服务水平缺一不可。但有时候,即使你具备了一定的专业度和良好的服务水平之后,你也不一定就能服务好所有的客户。如何才能提高用户对于理财师的好感度呢?这里有几个小技巧,希望对大家有所帮助。
用专业向用户传递正确理财观
理财师都知道,理财产品的亏损和债券市场的调整有关,金融市场出现波动其实很常见,但这并不代表着所有的理财产品都是有风险的。
理财师在服务客户的过程中,一定要保持专业,向用户传递正确的理财观,并及时和用户讲清楚产品出现波动的原因、盈亏同源的道理,帮助用户提高对金融市场的认识能力,进而提高他们对理财的认知水平。
用专业帮助客户作出选择
只要涉及到金钱,大多数人的态度难免比较严谨,尤其是购买理财产品时,有些客户会出现犹豫不决、摇摆不定的情况。
对于客户的这种心理,其实不难理解。但是作为理财师,想要更好的服务这类用户,在为他们推荐理财产品之前,就应该和他们多沟通,了解他们的真实情况,并摸清他们能承受的风险大小和能否承受最极端的风险,然后再为其推荐更为合适的理财产品。
敢于反驳客户
有些理财师在服务客户的时候,可能会产生这样的误区:如果我对客户的、想法或建议提出了反对意见,客户会不会不高兴?我会不会因此就失去这个客户?
其实不然,当用户和你的观点相左的时候,尽管大胆的去说吧!毕竟你才是业内的专家,客户虽然有自己的想法,但是他考虑的角度和方向可能远不及你来的客观、专业。虽然大家都不喜欢被反驳的感觉,但当理财师的反驳能帮用户正确认识理财相关的知识,并未为其带来明显收益的时候,客户与你之间的距离就很明显的被拉近了。
善用“小恩小惠”打动客户
我们大多数人都更愿意答应朋友及有亲近关系的人的要求,但也有这样一种情况,就是我们主动或被动的接受了他人的“小恩小惠”之后,会让我们更容易的接受平时可能会拒绝的要求,即使对方是你不喜欢的人。
这种“负债感”,理财师也可以借用到服务客户的过程中,通过一些“小恩小惠”先消除客户对于理财师的警惕感,再通过专业的经验、见解慢慢取得客户信任,从而促成合作。
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