别人在我公司pos机刷卡，我公司收相应的手续费，公司有何风险呢

Question

别人在我公司pos机刷卡，我公司收相应的手续费，公司会有何风险呢？是不是也怕税务查帐，还有套现是怎么一回事呢？还有一问题，别人用我公司的执照办了一个pos机用来替别人刷卡，他收相应的费用，然后单据拿到我公司后，我公司转帐的时候，也扣了相应的手续费，这样做是不是也违法？请前辈详细解释一下！

Answer 1

　　正常刷卡是没有法律风险的，但是如果是帮别人套现，那么就会触犯非法经营罪。

　　《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定：“违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定：“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。”

　　根据上述刑法条文及司法解释的规定，利用POS机进行信用卡套现构成非法经营罪的构成要件的客观方面包括如下三个内容：（一）违反禁止利用POS机进行信用卡套现的国家规定；（二）有使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为；（三）情节严重，达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整的构成了非法经营罪的客观方面，缺一不可，否则将不构成非法经营罪。

Answer 2

风险就是人家投诉到银联，说你们收手续费。如果你说的是那种套现的话，那就是违法问题。

Answer 3

最好不要让别人拿你的pos机做套现，被银联发现，会扣你的钱，甚至封掉你的公司

Answer 4

第一：刷卡客户无签字，或者签字不规范，或者不是本人签字，再或者小票不见了，刷卡客户向银行调单，这笔款项无偿退还给刷卡客户。
第二：如果别人拿你的pos机做套现，被银联发现，会扣你的钱，甚至封掉你的公司。本回答被提问者采纳

Answer 5

刷人家的信用卡，然后收取好处费，你这么做算是很典型的套现。 不过如果这样只是极个别情况很难被查出来，你不用担心。