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银行会查个人账户资金来源吗
银行
有权利调查
个人
资产
来源吗
?
答:
银行是没有权利也没有能力调查你的资金来源
,但是会将大额交易上报人民银行,触发人民银行反洗钱交易系统,如果有发生被调查的事情,一定是触及到了银行的反洗钱系统。一般以下这些行为就会触及银行的反洗钱系统:1、当日个人单笔或者累计交易人民币5万元(含)以上、外币等值1万美元(含)以上的现金缴存、现金...
银行会查个人账户资金来源吗
答:
银行通常是不会查个人账户资金来源的
,但如郭有以下几种情况,是会被银行监管查询的:1、存取款的单笔金额超过5万元,10天内存取金额超过100万元,该账户将可能被银行监控。2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入...
银行
卡里的
资金
流动频繁会不会被调查,每天的金额都在一万以下?
答:
个人账户的金额,
一般银行是不会查询钱款的具体来源的
。但有以下几种情况,是会被银行监管查询的: 1、根据《反洗钱法》,到银行存取款的单笔金额超过5万元,10天内存取金额超过100万元,该账户将可能被银行监控,并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。 2、客户资金账户原因不明...
个人
一次性存入50万人民币入
银行
,会被调查这50万的
来源吗
?
答:
会的
,因为所有的银行最终都是会汇总进人民银行的反洗钱系统的,并且50万人民币存入银行会触发反洗钱系统的。详细情况如下:根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》哪些交易会触发反洗钱系统:1、当日个人单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存...
如果银行卡里钱超过20万
银行会
不
会查
钱的
来源
答:
你好,
银行卡里钱超过20万 银行是不会查钱的来源对于个人账户的金额
,一般银行不会查询具体的资金来源。但以下情况会被银行监管查询:1、根据反洗钱法,10日内在银行单笔存取款金额超过5万元,且存取款金额超过100万元的,该账户可能被银行监控,并由当地调查。人民银行、市公安局等部门确认是否涉嫌洗钱。...
...员会觉得资金来源不明,然后询问我的
资金来源吗
?
答:
不排除工作人员会询问,但存款人有权利不回答。如果是司法部门调查
资金来源
,公民应该配合。请参考《中华人民共和国商业
银行
法》的有关规定:第三章 对存款人的保护 第二十九条商业银行办理
个人
储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝...
去
银行
一次存款大量现金,银行是否会调查现金的
来源
?
答:
会的。依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定:金融机构应当报告下列大额交易:当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。非自然人客户
银行账户
与其他...
一张
个人银行
卡一天有频繁的大额
资金
流动会不会被调查?
答:
一,会被调查,一张
银行
卡资金大额流动,还可能被银行冻结。但是如果是正常的业务往来,您又签过合同,即使被调查,对您本身也不会造成任何影响,若是什么手续也没有,对卡里的资金会有一定影响。二,对于
个人账户
的金额,银行一般是不会具体
查询资金
的
来源
,但是一下几种情况,会受到银行监管部门的质疑...
来路不明的钱存进
银行会
被查么?
答:
一般情况是不会的,这是基于您的存款总额较少的前提,以及使用频率和地点。根据国家反洗钱相关规定,5万元以上的现金交易和20万元以上的转账交易,包括境外汇款业务,必须进行反洗钱调查。通过系统进行背靠背的调查和验证。只有当交易确实可疑且无法核实时,我们才可以打电话或与存款人面谈,否则
银行
反洗钱部门...
去银行存25万
银行查
不
查来源
答:
银行
一般是不
查来源
的,但是如果您有违法乱纪现象的话,肯定是有人调查你的
资金来源
的,资金一定要明确,切记不可做坏事。
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