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个人银行账户有大额资金来源不明
银行个人账户
如果一个月内
资金
流动超过20万,银行会检查或冻结吗...
答:
(四)自然人客户
银行账户
与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。2、累计交易金额以客户为单位,按
资金
收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的
大额
交易...
银行
卡流水大违法吗?
答:
银行卡流水大如果是正常的流水是不违法的。如果交易过于频繁,是会引起银行会对
账户
进行反洗钱监控的,一旦被银行监控,那么
个人银行
卡账户状态就会变为异常状态,届时就会影响到个人银行卡的正常使用了。银行卡流水较大是属于正常的交易
资金
,那么是不会有什么影响的,如果是频繁“集中转入、分散转出;分散...
本人的
银行
卡严重违规行为是指那些
答:
第二、
个人
的银行卡如果出现
大额资金
转入转出的话,有可能会被列入涉嫌洗钱和违法犯罪,因此可能将会受到监管部门的重点监测,严重的话甚至可能会引起司法部门的调查。我们国家的监管部门根据为了打击经济犯罪和反洗钱,一般都会对
银行账户
的大额资金进出进行相关的监测,当然了这个大额资金的监测也不是说是以...
银行
卡流水多少算异常
答:
8、资金的
来源
和用途可疑。有以下几种情况,是会被
银行
监管查询的:1、根据《反洗钱法》,到银行存取款的单笔金额超过5万元,10天内存取金额超过100万元,该账户将可能被银行监控,并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。2、客户
资金账户
原因
不明
地频繁出现低于但接近
大额
现金交易...
公司向
个人银行
转账,金额超过5万,会有什么影响吗,税务局会查吗?_百...
答:
很多中小企业在
资金
的运用上不太规范。比如说,有的客户的定金会先打到销售的
个人账户
上,等到会计查账的时候再转到公司账户。诸如此类的情况有很多,这些都是不规范的操作,有违法嫌疑; 最后,防止洗钱。洗钱早就不是什么新鲜名词了,有些人在赚到一笔横财之后,由于来路
不明
,无法实现合法化,此时他...
银行
卡异地取款会不会被银行查到?
答:
不会的。
个人账户
如果不是存取款金额较大,
银行
是不会查询的。只有如下方式才会被银行监管部门查询:1、根据《反洗钱法》,到银行存取款的单笔金额超过5万元,10天内存取金额超过100万元,该账户将可能被银行监控,并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑;2、客户
资金账户
原因
不明
地...
国家有对存钱多的储户查
资金来源
吗
答:
(2)短期内相同收付款人之间频繁发生
资金
收付,且交易金额接近
大额
交易标准。(3)法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。(4)长期闲置的
账户
原因
不明
地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内...
工资卡经常转进去除了工资以外的
大额资金
有影响吗?
答:
一、会有影响的,如果你的工资卡正常交易金额为一万元,而且近期经常交易为五万元,那么就是一笔大的金额。那么你的工资卡就会被
银行
进行监管,可能是害怕你的银行卡被不法分子盗用。二、
银行
卡上莫名其妙收到了一笔巨款,可以使用吗?有关法律责任
答:
银行
卡上莫名其妙出现三千万现金能取吗 如果是
不明来源
的大量金钱汇入,是不可以取出来的,因为涉嫌不当得利,当遇到这样的情况,首先要做到以下几点: 及时像银行反映情况,先不要动卡里的钱。 如果是有陌生人像你说明他转错帐然后让你转到另外一个
账户
,千万不要转,因为你很有可能在...
银行
卡莫名其妙收到钱怎么办
答:
如果
银行
卡莫名收到一笔款项,应立即报警,确定
资金来源
。 如果是不法分子盗取朋友家信息向贷款公司申请贷款,客户应尽快结清贷款,以免造成财产损失。 如果对方直接打电话索要退款金额,最好让对方提供姓名和转账,
账户
汇款明细等信息,经银行核实后方可退还给对方。 账户遇到
不明
汇款,应及时向银行查询事实上,避免
个人
信息的...
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