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银行网点内控存在问题
银行网点内控
合规
存在问题
答:
银行网点内控合规确实存在问题,
其中最突出的是流程执行不规范、内部监督不到位、员工合规意识不强以及技术应用与合规要求不匹配
。流程执行不规范是内控合规中的一个重要问题。虽然大部分银行都有详尽的内控制度和流程,但在实际操作中,由于种种原因,包括
时间压力、业绩考核
等,员工可能没有完全按照规定的...
银行内控
管理
存在
的主要
问题
和原因
答:
存在的主要问题和原因包括以下几个方面:
观念误区:一些银行员工认为内控管理可以解决所有的风险管理问题
,对内控管理工作存在的固有的局限性认识不清。他们认为只要内控制度设计完善、执行没有缺陷就没有任何问题,忽视了内控管理工作存在的固有局限性。重基层操作人员管理,轻各级管理人员管理:目前,商业银行内...
请结合工作实际,谈谈
银行
操作风险
内部控制存在
的主要
问题
。
答:
(1)管理力量和精力投入不足
。作为基层行的经营管理人员在承担着市场营销和经营指标的双重压力之下,对管理投入的力量和精力往往显得不足。(2)制度建设存在“滞后”。有的新业务推出未体现“内控优先”原则,为业务竞争需要,一些经营产品推出较快,而一些配套管理办法和操作规程相对&l...
请结合工作实际,谈谈基层商业
银行内部控制存在
的薄弱环节。
答:
(4)合规理念和制度约束力不够协调,存在要求与行为不一致
。一方面表现为上级行对于现行的规章制度和管理办法缺乏梳理,造成制度缺失、执行不统一和控制力度不够等问题。另一方面在基层网点一线的员工合规理念仍然淡薄,存在习惯代替制度、熟人代替制度、领导意见代替制度的现象。
银行
业金融机构
内控
管理
存在
哪些缺陷?
答:
某些银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷:一是贷款“三查”形同虚设
。相关银行业金融机构贷前调查不尽职、贷款审查不严格、贷后管理缺位,部分基层机构在业务办理过程中有章不循、违规操作,严重违反审慎经营规则。二是押品管理严重失效。相关银行业金融机构对贷款质押物的检测及价值评估存在重大纰漏,给不法...
浅议如何加强和完善农村商业
银行内控
制度
答:
一、当前农村商业
银行内控
制度建设
存在
的
问题
内控制度不健全,有待于进一步补充。一是缺乏有效的监督检查内控制度落实情况的组织机构、岗位职责、工作考核、奖惩办法,责任追究等制度措施。二是各项业务风险评价,贷款风险预警系统,
内部控制
的监督检查评价机制不健全。三是缺乏应对火灾、抢劫等安全保卫紧急情况...
银行存在
哪些
内控
隐患
答:
2、有些业务领域还
存在
管理上薄弱环节。如非信贷资产管理、自助
银行
管理、网银业务管理、委托贷款业务管理、国际业务管理等由于历年来内外部监管较少,
内控
评价未列入风险点,由于这些业务客观上较新、较少,主观上对这些业务在检查监管上也未引起足够重视,因此存在一定的欠缺。3、由于其它因素,有些
问题
难...
如何加强基层商业
银行内控
管理
答:
当前,基层商业
银行
加强
内控
管理
存在
的
问题
主要表现在几个方面:内控合规意识薄弱。近年来,各国有商业银行日益重视内控合规工作,自上而下不断开展形式多样的内控合规文化建设,但从部分基层行来看,效果并不理想。基层行合规文化建设手段单一,也没有专职内控管理人员,缺乏持续有效的推进措施。有的基层行...
我国
银行
业目前的
内部控制存在
的主要
问题
有哪些,应如何解决?
答:
欠发达地区
银行
业
存在
的主要
问题
是
内部控制
不健全,风险管理水平落后,信用风险严重等问题;发达区域银行业除了上述风险问题外,还有市场风险、操作风险和表外业务风险等问题。因此,所要求的监管技术水平和监管的侧重点也不同。这就在一定程度上影响了银行业统一监管部署和监管战略的有效性。 2、银行所有制形式的不同,同一...
商业
银行
基层
网点内控
工作主要
问题
和对策
答:
一、
银行
基层
网点内控
工作
存在
的主要
问题
(一)业务产品日新月异,系统更新换代较快,基层网点制度建设难以跟上另一方面,各商业银行的总分行加快业务拓展,然而制订好的内控制度没有细化到基层网点层面,出现区域性风险盲点。近年来,很多商业银行加快了新业务的推广步伐。在总分行的部 ...
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